刑事诉讼证据争议解决：金融凭证诈骗罪二审证据运用策略

金融凭证诈骗罪二审翻盘核心围绕“凭证真实性、诈骗行为、非法占有目的”三大关键，精准区分“凭证纠纷”与“刑事诈骗”，实操要点如下：

一、3类核心新证据快速收集

否定凭证虚假性证据：提交金融凭证原件及银行备案记录（如存单、汇款凭证系银行合法出具，有真实签章、编号）、业务办理录像（证明凭证由本人合规申领，无伪造、变造情形），反驳“使用虚假金融凭证”认定。

否定诈骗行为证据：提交交易沟通记录（如实说明凭证用途、资金来源，无虚构事实、隐瞒真相情形）、兑付协商记录（积极配合金融机构核查，无逃匿、拒付行为），或合同文件（证明凭证流转系基于真实交易，无欺骗意图）。

排除非法占有目的证据：提交资金流向明细（凭证所涉资金用于合法经营、投资，无挥霍、转移情形）、还款/兑付凭证（已部分履行支付义务，有持续履约意愿），或资产证明（具备足额偿债能力，非“无兑付意图”）。

二、一审证据瑕疵针对性质证

质疑定性错误：指出一审混淆“金融凭证履约争议”与“金融凭证诈骗”，提交证据证明凭证真实、交易合法，仅因资金周转困难、条款理解偏差导致兑付问题，属民事纠纷。

否定加重情节：若一审认定“数额巨大”“情节严重”（如诈骗数额大、多次使用虚假凭证），提交证据证明涉案金额计算错误（剔除合法交易部分）、已主动退赔，或系初犯、无暴力抗拒核查行为。

主张证据不足：若一审仅依据凭证兑付失败、金融机构指控定罪，无伪造凭证、诈骗故意的直接凭证（如伪造工具、虚假承诺材料），强调“证据链断裂，无法认定诈骗事实”。

三、关键注意事项

新证据需在二审举证期限内提交，来源合法（如银行备案记录需金融机构盖章、业务录像需原始存储介质）；主动与金融机构、司法机关沟通核查，留存凭证；不得伪造银行签章、串通他人虚构交易背景，否则涉嫌伪造金融票证罪，加重法律风险。