合同诈骗罪与非法经营罪

此类犯罪常见于企业“业务合作”“跨界经营”环节，因“虚构合作”“违规经营”扰乱市场秩序，需区分“民事违约”与“刑事犯罪”。

合同诈骗罪（《刑法》第224条）

构成要件：以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大（2万元以上）。

典型企业行为模式：

企业虚构“生产能力”“供货渠道”，与客户签订买卖合同后，收取预付款却不发货，且拒不退还货款（如某贸易公司虚构有口罩货源，签订合同收取10万元预付款后逃匿）；

企业以“联营”“投资”为名，与合作方签订合同，骗取对方投资款后用于偿还企业债务或挥霍（如某科技公司虚构“AI项目”，吸引合作方投资50万元后，将资金用于支付员工工资）；

企业伪造“资产证明”“履约担保”，签订远超自身履约能力的合同，骗取对方财物（如某建筑公司伪造资质证书，签订造价200万元的工程合同，收取30万元保证金后无法施工）。

非法经营罪（《刑法》第225条）

构成要件：违反国家规定，从事需经行政许可却未取得许可的经营活动，扰乱市场秩序，情节严重。

企业高频违规场景：

未取得“金融许可证”，从事放贷业务（如小贷公司超范围经营“校园贷”“套路贷”，年化利率超36%且情节严重）；

未取得“药品经营许可证”，销售处方药、医疗器械（如企业通过电商平台销售未获批的进口疫苗）；

违反“反垄断法”“知识产权法”，从事非法传销、倒卖进出口许可证等活动（如企业以“加盟代理”为名开展传销，收取入门费达100万元以上）。