律师观点分析
【案情经过】
2023年8月6日，被告人张某明知他人可能将银行卡用于违法犯罪活动，仍将其名下的一张某银行卡及绑定的U盾、手机卡等提供给他人使用。同年8月8日，该银行卡账户交易流水共计35万余元。其中，被害人缪某甲在某市某区某街道被他人利用电信网络手段诈骗270万余元，有35万元转账至张某的上述银行卡账户。张某发现账户内有钱转入后，通过补办手机卡、挂失银行卡等方式，将账户内未能转出的10万余元转入其母亲的银行卡账户内。
案发后，张某接到公安机关电话通知后自动投案，并如实供述了自己的罪行，期间退出赃款8万元。在法院审理过程中，张某又向法院退缴违法所得2万余元，合计退缴10万余元。某检察院以张某涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、盗窃罪向法院提起公诉。
【争议焦点】
本案的争议焦点在于被告人张某的行为定性及量刑情节的认定。
首先，关于行为定性。张某明知他人利用信息网络实施犯罪，仍为其提供银行卡等支付结算帮助，情节严重，构成帮助信息网络犯罪活动罪；同时，张某在发现银行卡内转入诈骗资金后，通过挂失、补办手机卡等手段，将卡内未能转出的10万余元秘密转移至其母亲账户，以非法占有为目的，秘密窃取公私财物，数额巨大，该行为又构成盗窃罪。公诉机关指控的罪名成立，应当数罪并罚。
其次，关于量刑情节。张某在案发后接电话通知自动投案并如实供述，系自首，依法可从轻或减轻处罚；其自愿认罪认罚，依法可从宽处理；且其已退出全部违法所得，确有悔罪表现，可酌情从轻处罚。辩护人提出对张某从宽处理并适用缓刑的辩护意见是否予以采纳，是本案量刑的关键。
【裁判结果】
法院经审理认为，被告人张某的行为已分别构成帮助信息网络犯罪活动罪、盗窃罪，依法应予数罪并罚。鉴于张某具有自首情节，自愿认罪认罚，且在盗窃罪中已退出全部违法所得，确有悔罪表现，法院决定对其犯帮助信息网络犯罪活动罪予以从轻处罚，对其犯盗窃罪予以减轻处罚，并宣告缓刑。
最终，法院判决：被告人张某犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处罚金四千元；犯盗窃罪，判处有期徒刑一年八个月，缓刑二年，并处罚金四千元；决定执行有期徒刑一年八个月，缓刑二年，并处罚金八千元。扣押的作案工具手机一部予以没收；退缴的违法所得10万余元发还被害人缪某甲。
【律师价值】
聂昭洪律师在本案中发挥了关键作用。首先，在定性方面，聂律师准确界定张某转移卡内资金的行为构成盗窃罪，为后续争取减轻处罚奠定基础。其次，在量刑策略上，聂律师积极指导当事人全额退赃，并重点围绕自首、认罪认罚及全额退赃等法定、酌定从宽情节展开辩护。庭审中，聂律师逻辑严密，成功说服法院采纳减轻处罚及适用缓刑的辩护意见，最终使当事人获得缓刑结果，最大程度维护了当事人的合法权益。
