一个大胆的想法：吞掉不义之财，可“铐”吗

团伙合谋“黑吃黑”

私吞电诈赃款跑不脱！

黄某某：

老李，我想到了一个赚钱的法子，有没有兴趣

李某某

黄哥，快说说

黄某某

我们找几张银行卡给搞“电诈”的上家过账，乘机截胡赃款，再找两个人开车护航，他们肯定不敢报警，这钱就是我们的啦

坐收渔翁之利！我看行

小徐，把你卡拿给他们用一下嘛，到时候上家钱到账了，你看情况把钱搞到手，完事给你多分点酬劳

日前，成都青羊法院审理了一起电信网络诈骗赃款“黑吃黑”案件，一被告团伙以出借银行卡给上游犯罪分子过账的方式骗取赃款，团伙认为对方钱款也是诈骗而来，不敢报警，妄图逍遥法外。

基本案情

2023年9月初，被告人黄某某、李某等人预谋通过向上游犯罪分子提供银行卡进行过账的机会，以截留转款资金的方式牟利。后李某将该方式告诉徐某并向黄某某介绍徐某，由徐某提供银行卡进行转账。

同年9月4日上午，徐某在黄某某安排下，与上家见面并按照上家要求，将其建设银行卡提供给对方使用并提供刷脸验证。

当日上午，电信网络诈骗受害人吴某某被骗101757元现金中的7万元转入徐某银行卡中。同日，上家使用徐某银行卡、手机将该7万元中的19986元转走。后徐某又在上家安排下取出剩余被骗资金中的49900元。徐某取现后避开上家将钱款交予接应的唐某、韩某某后，与黄某某等人共同驾车逃离现场。

黄某某、徐某、李某、方某某、韩某某、唐某等人将赃款瓜分。

2023年下半年，黄某某、徐某、李某、方某、韩某某陆续被公安机关挡获。徐某退缴赃款15000元，韩某某到案后主动退赃3000元，方某退赃3000元。

公诉机关以诈骗罪起诉至法院。

法院审判

法院审理认为，本案中，供卡人通过事前预谋，以供卡过流水为掩饰，实则对电信网络诈骗犯罪所得实施诈骗，应以诈骗罪定罪处罚。依照《中华人民共和国刑法》相关条例，判决被告人黄某某等人犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月至二年六个月不等，并处罚金。本案中扣押的人民币予以发还电信网络诈骗受害人吴某某，继续追缴被告人违法所得，不足部分责令被告人退赔吴某某。

裁判理由：

被告人黄某某、徐某、方某、李某、韩某某伙同徐某等人以隐瞒截留过账资金为目的，谎称将卡片出借给他人过账，其目的系将他人过账资金非法占有，骗取他人款项49900元，数额较大，其行为已经构成诈骗罪。

该案系共同犯罪，其中黄某某负责联络上家，寻找过账人员，通过方某、李某将徐某、韩某某等人联络到一起，陪同过账，收取诈骗款项、分配诈骗款项，系主犯。徐某负责提供过账银行卡过账，并取出过账资金49900元，交由黄某某分配；方某提出犯意，并介绍上家与黄某某认识，提供使用车辆；李某介绍过账人员徐某给黄某某；韩某某负责驾驶车辆并与他人一道接应徐某，方某、徐某、李某、韩某某系从犯，可以从轻处罚。

本案被骗资金49900元被方某等人占有，该款均系吴某某被骗款项，追缴后应当发还吴某某。

法官说法

在涉“两卡”犯罪案件中

“黑吃黑”现象时有发生

即存在提供银行卡帮助转移犯罪所得的人

截留流入卡内资金的行为

需要注意的是

以“黑吃黑”方式截取不义之财

同样构成犯罪

但究竟以何种罪名定罪

应当具体案情具体分析

本案中，结合主客观证据，鉴于行为人事前预谋，谎称将卡片出借给他人过账，真实目的系将他人过账资金非法占有，即对他人犯罪所得实施诈骗，且数额较大，应以诈骗罪论处。

法官提醒，公民应妥善保管好个人的银行卡，不可随意转借、出租甚至出售给他人使用，以免成为不法之人的犯罪工具，以“黑吃黑”方式掩饰、隐瞒犯罪所得罪，甚至诈骗犯罪所得，亦将受到法律的严惩。

文章来源：青羊法院成都市中级人民法院

法条链接：《刑法》第二百六十六条

【诈骗罪】  诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

律师提示

        诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。

  各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。

           上海标准：

【1】具有下列情形之一的，属于《刑法》第二百六十六条规定的“数额较大”:

        (一)诈骗财物价值6千元以上不满10万元;

        (二)诈骗增值税专用发票、可用于骗取出口退税、抵扣税款的发票125份以上不满1250份。

【2】具有下列情形之一的，属于《刑法》第二百六十六条规定的“数额巨大”:

        (一)诈骗财物价值10万元以上不满50万元;

        (二)诈骗增值税专用发票、可用于骗取出口退税、抵扣税款的发票1250份以上不满12500份。

【3】具有下列情形之一的，属于《刑法》第二百六十六条规定的“数额特别巨大”.

        (一)诈骗财物价值50万元以上;

        (二)诈骗增值税专用发票、可用于骗取出口退税、抵扣税款的发票12500份以上。