王X、王XX非法吸收公众存款一审刑事判决书

公诉机关合肥市包河区人民检察院。

被告人王X，男，1982年8月25日出生，汉族，中专，户籍所在地安徽省合肥市庐阳区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月30日合肥市公安局包河分局刑事拘留；2017年9月30日经合肥市包河区人民检察院批准逮捕，次日由合肥市公安局包河分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。

辩护人苏XX，安徽XX律师XXX律师。

辩护人丁X，安徽XX律师XXX律师（实习）。

被告人王XX，男，1969年12月17日出生，汉族，大学本科，户籍所在地安徽省合肥市庐阳区，住合肥市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年10月19日被合肥市公安局包河分局刑事拘留，同年11月17日被取保候审。

辩护人李X，安徽XX律师XXX律师。

辩护人完XX，安徽XX律师XXX律师（实习）。

合肥市包河区人民检察院以包检公诉刑诉[2019]73号起诉书指控被告人王X、王XX犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月23日向本院提起公诉；2019年6月18日，以包检公诉刑变诉[2019]3号变更起诉决定书变更起诉。本院依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。合肥市包河区人民检察院指派检察员刘X1出庭支持公诉，被告人王X及辩护人苏XX、丁X，被告人王XX及辩护人李X到庭参加诉讼。因公诉机关补充证据，申请延期审理二次。本案现已审理终结。

合肥市包河区人民检察院指控：

自2010年下半年至2015年4月，被告人王X以安徽XX公司（以下简“XX公司”）生产经营为名，通过被告人王XX及计XX、郑X、彭XX、李XX等人，以口口相传的形式，对外宣传支付高额利息为诱饵，向郭XX、范XX、王X、王XX、陶X、袁XX、李XX、杨XX、王X、李XX、*XX、李XX、汪X、赵X14人借款。经审计，王X共借款计237XXXX5412.44元，其所筹资金与用于经营活动的规模不成比例，致人郭XX人民币143XXXX7939.13元、范XX人民币XXX元、王XXXX元、陶X330000元、袁XX92000元、李XXXXX元、杨XXXXX元、王X800000元、李XXXXX元、*XXXXX元、李XXXXX元、汪XXXX元、赵X700000元，计421XXXX6746.13元不能返还。

被告人王XX在明知王X未经金融部门依法批准的情况下，通过口口相传的方式，以高息相引诱，帮助王X向郭XX、范XX、赵X、李XX、杨XX等5人吸收存款216XXXX1650元，并为王X提供担保，从中赚取一定的利息差。案发前，王X已归还上述人员本息192XXXX0556.87元。

2017年8月30日，王X主动到公安机关投案，2017年10月19日，王XX经公安机关电话传唤到案。

为证明上述事实，公诉机关提供了户籍信息、归案经过等书证；证人储召年等人的证言；投资参与人韩X等人陈述；被告人王X、王XX的供述与辩解；司法鉴定意见书；辨认笔录；电子物主检查报告电子数据等证据。据此认为，被告人王X以非法占有为目的，未经相关部门批准，以公司生产经营需要资金为名，通过多人对外宣传，非法集资人民币237XXXX5412.44元，其用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款421XXXX6746.13元不能返还，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，应追究其集资诈骗罪的刑事责任；被告人王XX在明知王X未经金融部门依法批准的情况下，通过口口相传的方式，以高息相引诱，帮助王X向社会公共吸收存款216XXXX1650元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，构成非法吸收公众存款罪。提请本院依法惩处。

庭审中，被告人王X对公诉机关指控的金额及集资诈骗罪有异议，认为其构成非法吸收公众存款罪。

其辩护人对公诉机关指控的犯罪数额和罪名均有异议，认为被告人王X不具有非法占有的目的，借款全部与生产经营有关，不构成集资诈骗罪，仅涉嫌非法吸收公众存款罪。王X与郭XX、范XX之间的借款涉嫌套路贷，应从犯罪数额中扣除，王X实际欠款总额是161XXXX1353元。王X系自首，坦白，初犯，有悔罪表现。王X有立功表现，控告他人涉嫌套路贷。恳请对被告人王X以非法吸收公众存款罪对被告人王X从轻、减轻处罚。

被告人王XX对公诉机关指控的无异议。

其辩护人提出被告人王XX没有非法吸收他人存款的犯罪故意，是受王X蒙蔽帮助借款，王XX也是被害人，王XX与王X之间未约定分成比例，王XX仅提供帮助，是从犯。王XX具有自首情节，是初犯，偶犯，平时表现良好，有悔罪表现。被告人王XX患有重大疾病。请求对被告人王XX从轻、减轻处罚，并适用缓刑。

本院认为：被告人王X以非法占有为目的，未经相关部门批准，以公司生产经营、做承兑汇票业务等需要资金为名，通过多人对外宣传，以高息相引诱，向社会不特定人集资236XXXX5303元，其所筹资金与用于生产经营活动资金规模明显不成比例，致使421XXXX6746.13元非法集资款不能返还，其行为构成集资诈骗罪，数额特别巨大；被告人王XX在明知王X未经金融部门依法批准的情况下，通过口口相传的方式，以高息相引诱，帮助王X向社会公共吸收存款216XXXX1650元，并从中收取好处，其行为构成非法吸收公众存款罪，数额巨大。公诉机关指控被告人王X犯集资诈骗罪，被告人王XX犯非法吸收公众存款罪事实清楚，证据确实、充分，罪名均成立，本院予以支持。在共同犯罪中，被告人王X、起主要作用，是主犯，按其参与的全部犯罪处罚；被告人王XX起次要作用，是从犯，依法应从轻、减轻处罚或免除处罚。被告人王XX接公安民警电话传唤后，并如实供述其犯罪事实，当庭认罪态度较好，是自首，依法可予以从轻处罚或减轻。被告人王XX主动退缴全部非法所得，可酌情从轻处罚。综合本案被告人王X、王XX犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，以及在共同犯罪中的作用等量刑情节，决定对被告人王X从重处罚，对被告人王XX从轻处罚。相关辩护人提出与以上相同辩护意见，本院予以采纳。被告人王X虽主动到案，并如实供述“借款”事实，但对定罪及量刑有重要影响的资金去向未如实供述，不符合自首法律规定，其辩护人关于王X构成自首辩护意见，及其他与本案查明的事实及相关法律规定不符的辩护意见，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百四十五条第四款之规定，判决如下：

一、被告人王X犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金四十万元。

（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2017年8月30日至2028年8月29日止；罚金于判决生效后十日内缴纳。）

二、被告人王XX犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金五万元（已缴纳）。

（缓刑考验期自判决确定之日起计算）

三、已扣押、冻结、追缴在案的涉案现金、物品，依法处置后按比例返还各投资人；涉案未随案移送的查封、扣押、冻结的财物及孳息，由查封、扣押、冻结机关负责处理。

四、继续追缴被告人王X违法所得返还各集资参与人。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。