智XX信用卡诈骗一审刑事判决书

公诉机关合肥市包河区人民检察院。

被告人智XX，男，1991年7月15日出生，汉族，河南省商水县人，大学文化，户籍地河南省商水县。2019年6月20日因涉嫌犯盗窃罪被合肥市公安局包河分局刑事拘留，同年7月4日被逮捕。现羁押于合肥市看守所。

辩护人苏XX，安徽XX律师XXX律师。

辩护人李X，安徽XX律师XXX实习律师。

合肥市包河区人民检察院以包检刑诉[2020]554号起诉书指控被告人智XX犯信用卡诈骗罪，于2020年3月10日向本院提起公诉。本院依法适用速裁程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。合肥市包河区人民检察院指派检察员倪XX出庭支持公诉，被告人智XX及辩护人苏XX、李X到庭参加诉讼。期间案件因不可抗力中止审理一次。本案现已审理终结。

合肥市包河区人民检察院指控：

2017年12月上海XX公司（以下简称“上海XX公司”）在合肥市投放“哈啰单车”，被告人智XX任职的某物流公司参与调度哈啰单车业务，2018年4月初物流公司被“上海XX公司”解约，智XX遂与“钧正公司”在滨湖的市场负责人合谋，克扣、瓜分调度司机部分工资。后智XX隐瞒物流公司已退出“哈啰单车”市场的真相，继续冒充“哈啰公司”人员，管理调度司机。同年4月，智XX编造理由，从6名调度司机处骗取一张没有网银和短信提醒业务的银行卡及其密码，将该卡作为工资卡由其持有，并在每周发薪日后从该卡提现，扣留、瓜分部分金额，再于次月向调度司机发放工资。

同年7月末，被害人张X1、王X1、张X2、周X、何X、孙X发现工资异常，遂向公司投诉。经查，从2018年4月23日至2018年8月8日，智XX共从孙X等6人工资卡中扣留、瓜分资金合计32937.62元。

2019年6月19日，智XX在河南省商水县被抓获。

另查明：在侦查期间，被告人智XX赔偿了被害人王X14218.89元，赔偿了被害人孙X2300.1元，被害人王X1、孙X对被告人智XX的行为表示谅解，另将赃款8000元交至本院赔偿另四被害人。在侦查阶段，江X、宛XX各赔偿六名被害人10300元，并取得谅解。

上述事实，有涉案智XX与江X微信聊天记录、上海XX公司（哈啰单车运营方）情况说明、银行流水、微信转账记录等书证；证人王X2的证言；被害人孙X、王X1、周X、何X、张X2、张X1的陈述及辨认笔录；被告人智XX的供述；同案犯宛XX、江X的供述；合肥市公安局包河分局提取并制作的电子物证检查报告；专项审核报告；扣押清单、接受证据材料清单、赔偿材料、谅解书；被告人户籍信息、到案经过等证据证实。

公诉机关认为，被告人智XX以非法占有为目的，冒用他人信用卡骗取钱款合计32937.62元，数额较大，其行为构成信用卡诈骗罪。被告人智XX对指控的犯罪事实没有异议，并签署认罪认罚具结书，建议对其处以有期徒刑一年至一年二个月，并处罚金2万元。

辩护人提出智XX归案后能如实坦白，自愿认罪认罚，积极退还了赃款并取得谅解等意见，希法庭对其从轻处罚。

本院认为：被告人智XX以非法占有为目的，冒用他人信用卡骗取钱款合计32937.62元，数额较大，其行为构成信用卡诈骗罪。被告人智XX归案后能如实坦白，自愿认罪认罚，积极退还了赃款并取得部分被害人谅解，故可对其从轻处罚。公诉机关指控被告人的犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立，建议量刑适当，本院予以支持。辩护人提出与以上相同的意见，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款，第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：

一、被告人智XX犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金二万元（已缴纳）。

（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月20日至2020年6月19日止。）

二、在案被告人智XX退缴的赃款8000元，发还被害人张X12300元、被害人张X23000元、被害人周X1900元、被害人何X800元。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。