亲办刑事案例：以“替人开卡”为由窃取、收买、非法提供信用卡信息罪

律师观点分析

公诉机关周口市淮阳区人民检察院。

被告人高*，男，

淮阳区人民检察院指控：2019年5月，被告人高X为获取非法利益，通过“替人开卡”的形式，向上家付X（已被判处刑罚）非法提供他人的信用卡账号、密码、U盾密码等信用卡信息8套。

2019年6月16日，被害人王X1、王X2、孙某等人被他人以冒充“公检法”的手段，通过电信网络被诈骗，其中259899元被骗资金通过其非法提供的李X2的账户转走。淮阳区人民检察院向本院移送了相关证据，认为被告人高X犯非法提供信用卡信息罪，请求依法判处。

被告人高*对起诉书指控的犯罪事实有异议，并辩称：起诉书中指控我是为了非法获得利益，可我没有获得利益，我卖我自己的卡得了1800元，另外八张卡没有给我钱。

辩护人辩称：一、被告人高*的行为符合妨害信用卡管理的犯罪特征，公诉机关定性错误，应以妨害信用卡管理罪定性，其理由是：1、妨害信用卡管理的犯罪对象是信用卡，高X出售信用卡的行为违反的是信用卡管理的规定，破坏的是国家信用卡管理秩序。2、公诉机关对高X同案犯李X1以帮助信息网络犯罪活动罪起诉，同案不同诉。3、李X1、向杨、郑XX三人自愿办理银行卡用于出售给付X，皆是出于获利心理，不是高X指使，高X未从中获取任何差价。二、被告人高X如实供述，系坦白，认罪认罚，具有法定从轻处罚情节。

经审理查明：2019年5月，被告人高X为获取非法利益，向上家付X（已被判处刑罚）提供他人的信用卡8套。

2019年6月16日，被害人王X1、王X2、孙某等人被他人以冒充“公检法”的手段，通过电信网络被诈骗，其中259899元被骗资金通过其非法提供的李X2的账户转走。

上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：

1．书证、辨认笔录

2．证人证言

......

3.被害人陈述。

4．被告人高X的供述。

法院认为，淮阳区人民检察院指控被告人高*非法提供他人信用卡信息，数量巨大，其行为已构成非法提供信用卡信息罪。辩护人辩称：被告人高X的行为符合妨害信用卡管理罪的犯罪特征，淮阳区人民检察院指控罪名定性错误。其理由是：一、妨害信用卡管理的犯罪对象是信用卡，高X出售信用卡的行为违反的是信用卡管理的规定，破坏的是国家信用卡管理秩序。二、公诉机关对高X同案犯李X1以帮助信息网络犯罪活动罪起诉，同案不同诉。三、李X1、向杨、郑XX三人自愿办理银行卡用于出售给付X，皆是出于获利心理，不是高X指使，高X未从中获取任何差价。经查，本院以河南省周口市淮阳区人民法院（2020）豫1626刑初22号刑事判决书判处本案同案犯付X及祝X、苑X、梁XX犯非法提供信用卡信息罪，李X1犯帮助信息网络犯罪活动罪，后被告人付X、祝X、苑X、梁XX提起上诉。河南省周口市中级人民法院于2020年10月26日作出（2020）豫16刑终383号刑事判决书，将四被告人的定性均改判为妨害信用卡管理罪。而以上四被告人的犯罪行为与本案被告人高X的犯罪行为相同。故辩护人关于被告人高X的行为应当定性为妨害信用卡管理的理由正当，于法有据，予以采纳。综合以上，被告人高X的行为构成妨害信用卡管理罪。公诉机关认定：被告人高X到案后如实供述自己的罪行，系坦白，可以对其从轻处罚。以上意见理由正当，于法有据，予以采纳。辩护人辩称被告人高X具有坦白的法定从轻处罚情节的理由与公诉机关一致，予以采纳。故结合被告人的犯罪情节和认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第六十七条第三款之规定，判决如下：

被告人高*犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币5000元。

（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月1日起至2021年4月30日止。）罚金于判决生效后十日内履行完毕。