陈莹律师
律师观点分析
案例简介
本案属于高发的 “跑分” 出借银行卡刑事犯罪案件。被告人于某某为获取少量报酬，将本人名下两张银行卡、银行卡密码以及手机银行提供给跑分团伙，协助接收、转移网络犯罪非法资金，还协助到柜台、ATM 机取现，涉案流水金额十余万元，关联多名诈骗被害人资金。
案发后当事人经电话通知主动到案。淮安陈莹律师担任本案辩护人，充分挖掘当事人各项法定、酌定从轻量刑情节，向法庭提出完整辩护意见，最终法院采纳辩护观点，对当事人判处拘役并适用缓刑。
淮安陈莹律师辩护办案思路
1.梳理全部法定从轻量刑情节，重点锁定从犯、自首情节 接受委托之后，辩护人全面阅卷，梳理卷宗证据材料。本案当事人只是向团伙提供银行卡并协助取现，在整个跑分犯罪链条当中处于次要、辅助地位，属于共同犯罪中的从犯，依法应当从轻处罚。当事人接到办案单位电话通知后主动到案，归案之后完整如实供述全部犯罪事实，构成自首，具备法定从轻量刑基础。
2.推动当事人认罪认罚、主动退缴全部违法所得 辩护律师会见过程中，向当事人释明掩饰、隐瞒犯罪所得罪的法律后果，讲解认罪认罚制度的意义，引导当事人自愿认罪认罚、签署认罪认罚具结书。同时指导当事人主动退出全部违法获利，完成退赃，争取司法机关酌情从宽处理，为争取缓刑打好事实基础。
3.结合案件社会危害，向法庭提出适用缓刑的辩护意见 综合全案：当事人系初犯（仅有行政处罚记录，无刑事前科），具有自首、从犯、认罪认罚、退缴违法所得多重从轻情节；涉案资金部分被银行风控冻结，可用于向被害人退赔挽回损失；犯罪情节较轻，悔罪态度明显，没有再犯罪风险，对社区也无重大不良影响。据此向法庭提出对被告人宣告缓刑的辩护意见。
法院裁判要点及案件结果
法院审理查明，被告人明知资金系网络犯罪所得，出借银行卡并协助取现转移资金，行为已经构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。 法院采纳辩护人的辩护意见：认定被告人属于共同犯罪从犯、成立自首；被告人自愿认罪认罚、主动退出全部违法所得，综合各项量刑情节，对被告人判处拘役三个月，缓刑六个月，并处罚金。 办案机关冻结的涉案银行卡资金以及被告人退出的违法所得，将按比例发还给被骗被害人。
陈莹律师刑事办案提示
1.切勿出借、出售自己的银行卡、电话卡、手机银行。把银行卡交给他人用于 “跑分” 转账，即便只拿少量报酬，也极有可能构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪或者帮助信息网络犯罪活动罪，需要承担刑事责任。
2.涉嫌跑分类刑事案件，当事人可以把握自首机会，主动投案、如实供述；主动退缴全部违法所得，自愿认罪认罚，是获得从轻量刑非常关键的情节。
3.共同犯罪案件，要分清主从地位，如果只是提供银行卡，没有参与上游犯罪谋划，可争取认定从犯，依法从轻、减轻处罚。
4.被传唤、涉及银行卡类刑事犯罪，建议尽早委托专业刑事律师介入，会见当事人，梳理量刑情节，向司法机关提交专业辩护意见，争取最优处理结果。
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