以养老项目为名，非法吸收公众存款罪

律师观点分析

公诉机关山东省青岛市城阳区人民检察院。

被告人刘X。

本律师为被告人刘X的辩护人，山东大地人律师事务所律师。

被告人王X

公诉机关指控

总部位于南京的A公司，以全资控股方式在全国各地设立多家独立法人的分公司，非法吸收公众存款。A公司在青岛市设立控股分公司B公司，被告人刘X担任该公司总经理，在此期间，按照南京总公司的要求，以养老项目为名，向不特定人群非法吸收公众存款580.083万元，造成损失540.668万元。以上款项全部按照总公司要求上交南京总部。

被告人王X该公司担任业务员和主管，按照公司要求，向不特定人群宣传该融资项目，非法吸收6名投资人59万元。被告人王X获得提成奖金以及工资共计72252.99元。后被告人刘X经电话传唤，主动到案接受调查。

侦查人员到被告人王X家中下达传唤，当日11时被告人王X主动到案接受调查，并将72252.99元违法所得上缴至专案账户。

为证实上述指控，公诉机关当庭出示、宣读了书证、证人证言、被告人供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人刘X、王X非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，应当以非法吸收公众存款罪追究二被告人刑事责任。二人均系从犯，建议判处被告人刘X有期徒刑一年十个月至三年六个月，并处罚金；判处被告人王X有期徒刑一年以下，并处罚金。

被告人刘X、王X对公诉机关指控的犯罪事实、罪名和量刑建议均无异议，当庭表示自愿认罪认罚。

被告人刘X的辩护人提出如下辩护意见：1、本案属于单位犯罪；2、被告人非法吸收公众存款的数额应当是411.083万元；3、被告人系自首、初犯、从犯；4、被告人主观恶性相对较小；5、被告人愿意退还其在B工作期间全部收益；6、被告人自愿认罪认罚。

上述事实有经庭审质证、确认的以下证据予以证实：受案登记表、抓获经过、破案经过证实，本案案发及被告人到案经过；工商登记资料证实，B公司的工商登记情况，其中公司类型为有限责任公司，股东为A公司，刘X担任该公司法人；银行账户交易记录、统计表证实，B公司与A公司资金往来情况、刘X担任经理期间非法吸收公众存款数额情况、集资参与人及其获得返利情况；提成工资统计表、扣押清单、银行流水、缴款凭证证实，王X已上缴其在B工作期间所获佣金、提成等；中国工商银行转账汇款凭证证实，刘X上缴违法所得情况；户籍信息、电话查询记录证实，被告人身份情况；证人谷某、常某（公司主管）的证言证实，B公司的基本情况及向不特定人群吸收资金的情况；集资参与人的陈述、居家服务合同、收款收据等证实，其到B公司投资的情况；被告人刘X、王X供述与上述证据相互印证，足以采信。

本院认为，被告人刘X、王X违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为均构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控二被告人的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，提出的量刑建议适当，本院予以采纳。被告人刘X、王X均系自首，且自愿认罪认罚，依法可从轻处罚；该在犯罪中起辅助作用，均系从犯，依法应减轻处罚；二被告人主动上缴违法所得，可以酌情从轻处罚。辩护人所提与上述情节相关的辩护意见，本院予以采纳。关于刘X辩护人所提本案系单位犯罪的辩护意见，经查，B公司设立后，主要实施非法集资犯罪活动，且违法所得上交南京总公司所有，故不以单位犯罪论处，作为单位直接责任人员的刘X应以非法吸收公众存款罪定罪处罚，该辩护意见不予采纳；关于刘X犯罪金额的辩护意见，经查，在案证据足以证实该项指控，该辩护意见不予采纳。综上，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条第二、三款、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二、三款之规定，判决如下：

被告人刘X犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元。

（刑期自判决执行之日起计算。判决之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月25日起至2021年6月24日止；罚金于判决生效后十日内一次性缴纳。）

被告人王X犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币五千元。