缓刑！！合川区首例！！非法放贷数千万，涉嫌非法经营罪，看辩护律师如何力挽狂澜。

律师观点分析

该案系合川区首例非法放贷入刑案。

2019年10月21日，两高两部联合印发《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》，从法律解释层面，将之前一直有争议的“非法放贷行为”纳入到了刑事犯罪之中，从而引发了新一轮对小贷公司、网贷市场的从严打击和治理。

由于该意见确定，从2019年10月21日开始，违反国家规定，未经监管部门批准，或者超越经营范围，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序，情节严重的，依照刑法第二百二十五条第（四）项的规定，以非法经营罪定罪处罚。导致市面上很多网贷平台来不及反应，相继被公安机关采取强制措施。

本案，即是在该背景下所产生的一起案件。

2019年10月29日，公安机关以“专案”形式立案侦查，后以涉嫌“诈骗案”对各被告人采取强制措施，共计抓捕40余名嫌疑人，主犯被异地羁押。

主犯嫌疑人家属再咨询多位律师后，经分析，如最终定罪为诈骗，则以其涉案金额，至少10年以上的有期徒刑，且不可能有取保的可能性。后家属慕名找到陈律师，请求陈律师担任该主犯的辩护律师。

陈律师介入案件后，在短时间内多次与公安机关沟通了解案情，多次远赴外地会见嫌疑人。充分了解案情后，经论证，认为本案认定构成诈骗罪的证据不足，法律依据不充分，只能按照最新的司法意见，涉嫌非法经营罪。并形成多份书面文件，提交公安机关。公安机关最终采纳了陈律师的辩护意见，在审查逮捕之际变更为“非法经营罪”，该案由重罪转换为轻罪，辩护之路出现曙光。

紧接着的当务之急，便是申请变更强制措施，还当事人以限制的自由之身。陈律师再多次与公安机关沟通取保无果后，由于公安机关已经提请了逮捕，转而向检察院沟通。在审查逮捕阶段，陈律师详细阐述了本案只是经济犯罪不是暴力犯罪，且是由于宏观政策发生变化所带来的新问题，嫌疑人等人没有社会危害性等理由，强调本案没有羁押的必要性。且多次与承办检察官（捕诉合一后）沟通本案定性、主从犯、数额、罪与非罪等问题，试图能够在审查逮捕之际取保候审。但由于该案影响较大，人数较多，且正处于严厉打击当下，又涉嫌“寻衅滋事”等罪名，最终主犯未能取保，但主犯以下的其他嫌疑人及公司员工、股东等人全部变更强制措施为取保候审。

进入审查起诉之后，陈律师前往检察院阅卷，充分阅卷分析后，认为本案有很大的转机。

一、首先本案现在已经变更为“非法经营罪”，该罪名两个区间的量刑幅度，有很大可能将本案的量刑压缩在三年之内。

二、该案公安机关同时指控涉嫌“寻衅滋事”，该罪系典型的口袋罪，辩护人经分析后认为构成该罪名证据不足，指控不充分，不应构成本罪。

三、公安机关指控当事人为主犯，但经阅卷分析后认为，其应当认定为从犯，真正的主犯尚未归案，且从犯仅能以其参与部分的金额定罪论处。

四、指控“非法放贷”的具体金额尚未查明，现有证据存在很大的问题，极有可能与检察机关达成妥协，达到较为满意的量刑机会。

有了以上几点大致的辩护思路之后，陈律师即着手撰写了书面的辩护意见，并多次前往与检察官反复沟通意见，引起了检察官的重视，两次将该案发回公安机关补充侦查。

最终，检察机关采纳了辩护人的意见，将被告人由主犯改为从犯，涉案金额由数千万改为800余万，涉案人数由1万多名改为1千余名，寻衅滋事罪未起诉，且认定嫌疑人具有坦白，退赃，认罪认罚等减轻情节。经认罪认罚从宽处理程序，最终判处有期徒刑三年，缓刑四年。

至此，该案取得圆满的辩护效果，当事人在被羁押一年后，于2020年新年之际，重新回到家人的身边。