银行账户被冻结的常见情形之（一）--没有进出口资质从事出口贸易的情形

最近很多人关注本人前一篇关于银行账户被冻结的文章，现根据咨询及实务情况，总结一下常见被冻结的具体情况，以便各位朋友更好的参考。

因本人在广州，广州的服装等出口贸易发达，所以经常会遇到此种情况。没有出口资格的公司或个人为什么会被冻结银行账户呢？

正常的出口贸易，在经过海关审核后，收钱的时候，国外的购买方通过信用证、电汇等方式汇款到国内银行，国内的销售方通过办理正式的结汇手续才能完成外汇的收款。但是在相关公司或个人没有进出口资质的情况下，无法完成正常的银行结汇手续，因此只能通过“民间”私人的方式收款。那常见的“民间”收款方式是什么呢？就是我们常说的“地下钱庄”。通过网上搜索“代收外汇”，可以看到大量的公司，但实际上，真正有资质的公司并不多，更多的是“民间组织”--地下钱庄。“地下钱庄”的运作方式是：国外付款方将外汇汇入地下钱庄国外设立的账户，地下钱庄再根据汇率折算并收取相关手续费后，通过国内的私人账户将人民币打给国内收款方。看似合理的方式，但却是明显的逃汇行为，重者构成犯罪，轻者要受到外汇管理局处罚。

通过前面的解释，就不难看出为什么从事出口贸易的个人或公司账户为何会被冻结了，因为在相关“地下钱庄”被查处后，公安机关会继续侦查与地下钱庄有资金往来的账户，根据侦查犯罪需要，就会冻结相关资金流入的账户了。

一旦个人账户被冻结，首先考虑的是本人是否可能构成犯罪，通常情况下，没有进口资质而进行货物进口的，是我们经常说的“走私”；但是没有出口资格而进行出口的，是为国家赚取外汇，不存在走私方面的处罚，但同样可能构成非法经营等其他犯罪，遇到相关情况如何处理，本人在之前的文章中已经阐述过，不再赘述。

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