换汇或外贸收款收到涉案金，可能还牵扯到外汇处罚

最近，越来越多的朋友在冻结账户之后，又受到外汇管理局的调查，这种情况有必要跟大家再介绍一下。

一、常见情况

遭遇外汇管理局调查常见于两种情况，一是外贸收款收到涉案资金，二是直接换汇收到涉案资金。很多人起初只是账户被冻结，一开始都觉得又跟往常一样只要正常申请账户解冻即可，至于自己有多少违规外贸收款或者换汇的流水完全不在意，在申请解冻配合公安机关调查时，为了证实自己没有参与犯罪，将涉案资金及相关违规情况全部按照公安机关的要求落实在笔录上。紧接着虽然银行账户解冻了，但是案件移交外汇管理局，加之之前已经在公安机关固定过笔录内容，绝大多数将面临违规流水金额的30%以下罚款，损失远远超过被冻结的金额。

二、违法之处

很多人觉得，自己外贸收款直接收人民币或者换汇都是不违法，也没什么后果，其实完全错了。

1、外贸收款直接收人民币本身也违法。

根据我国外汇管制和进出口政策，正规的外贸收款应该是按照正规的进出口程序，通过银行收外汇后，结算成人民币。但是在实际的外贸交易中，很多都是直接通过物流邮寄给国外的个人，国外个人通过中介支付人民币给国内的卖家，虽然看似没问题，但实际上是违反了相关外汇管制政策，属于违反《外汇管理条例》中的“变相买卖外汇”，仍然要面临违规金额的30%以下罚款，注意，这里是流水金额的30%，也就是说，按照违规外贸收款的全部流水金额的30%以下进行罚款，这笔罚款金额可不小！

2、在国外直接换汇也违法。

很多个人或者公司在国外赚钱以后，收到的可能是美元、卢布等，为了节约成本或者加快效率，通过中介直接换成人民币汇到国内，但是其实这样也是违反《外汇管理条例》规定的，属于“非法买卖外汇”，同样要受到跟前面一样的处罚，也就是换汇金额的30%以下罚款。

三、应对策略

面对此种情况，应当首先评估自己受到外汇处罚的风险，其次是做好银行账户方面的合规工作，第三是有针对性的申请账户解冻。

我们办理的众多案件都说明，提前预防一定好与不于事后补救。