换汇或者做外贸等收到涉案资金，为什么会被异地公安刑拘？

最近，连续接到几起类似的咨询，结合以往办理的众多类似案件，说明事情还是没有我们想的那么简单，有必要这里讲一讲，让大家对风险有足够的认识。

一、为什么会收到涉案资金？

1、换汇。常见的换汇的原因主要有：国外工资收入等通过私人汇入国内、港澳地区通过找换店汇款到大陆等；

2、外贸收款。国内的货物发给国外客户后，国外客户通过地下钱庄等渠道付人民币给国内的销售商等；

3、共性，收款账户确定，但是汇款账户不确定。

此类情况下，资金多是通过地下钱庄汇款，而地下钱庄等资金多为电信诈骗、赌博等资金，甚至有等地下钱庄与电诈团伙合作，收款人收到等钱有时就是受害人直接被骗的资金。这就是以上换汇、外贸为什么会收到涉案资金等原因。

二、为什么会被刑拘？

收到涉案资金，自然会被公安机关追查，并列为犯罪嫌疑人进行侦查，而跟涉案资金相关的罪名常见的有两个，一个是掩饰、隐瞒犯罪所得罪，即我们常说的“掩隐罪”，另一个是帮助信息网络犯罪活动罪，即我们常说的“帮信罪”。

1、掩饰、隐瞒犯罪所得罪

根据《刑法》规定，掩饰、隐瞒犯罪所得罪是指明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的行为，简单说来，就是知道或者应该知道所收到的资金可能是犯罪所得资金，仍然收取或者帮助转移的，如果在实践中，有的人收到资金后立即取现的，会增加警方的怀疑。

2、帮信罪

根据《刑法》规定，结合收取资金的情形，就是指明知他人利用信息网络实施诈骗等犯罪，为其提供银行卡等支付结算的帮助的行为。即使收款人没有参与相关犯罪，也会被怀疑利用自己的银行卡帮助他人。

三、遇到此类情况怎么办？

近期，因为类似的情况被公安、特别是异地公安抓走的不在少数，遇到类似情况，建议尽快委托专业律师，了解情况并做法律辅导。其实，根据我们的办案经验，类似情况，只要不是当事人被误导，大概率还是不构成犯罪的。