成功案例：银行卡被冻结后持卡人被刑拘，律师介入后成功取保

近日，钱律师团队成功办理一起因银行卡被冻结后被刑拘的案例，律师介入三周后，当事人成功取保。

正常情况下，银行账户被公安机关冻结后，一般会听取持卡人的申辩并进行调查，不会立即抓捕或刑拘持卡人，但是实践中，经常会有公安机关不问青红皂白抓人的情况。近日，我们又处理了一起同类案件。

一、基本案情。

张先生和王女士是刚结婚的夫妻，王女士的妈妈在马来西亚工作，经常会将工作收入汇给王女士以补贴家用，王女士因自己的银行卡曾因收款被冻结，就以丈夫张先生的银行卡作为收款账户，不料第一次收款，张先生的银行卡就被冻结，更令人意想不到的是，张先生被网上通缉，在冻结后的第三天被广西某公安机关以涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪刑事拘留并带回广西关押。

二、家属找到我团队后，我团队做出如下分析并积极采取行动。

1、并非公安机关无缘无关冻结及抓人。

与很多当事人一样，面谈的时候，王女士同样提出了这个问题“钱律师，我们什么违法行为都没做，为什么公安无缘无故冻结我们的卡还抓人？”

首先明确一个问题，公安机关立案、抓人到采取强制措施，都有严格的审批程序，不会无缘无故抓人。具体到本案中，王女士的妈妈通过私人渠道（也就是我们常说的“地下钱庄”）将外汇汇入国内，本身已是违法行为。所以遇到类似情况不要想着自己一点事都没有，要想办法、集中精力解决问题。

2、被冻结及被抓是因为银行卡与违法犯罪产生了直接的关联。

经向王女士了解情况，与我们办理其他案件类似，张先生被抓很大可能是因为银行卡收到了赃款，很多人可能要问，为什么王女士母亲国外汇的工资收入会变成赃款？原因在于通过地下钱庄汇款，因为本身地下钱庄主要是以“洗钱”为主要收入的，经地下钱庄流转的钱，很多都是赌博、贩毒、电信诈骗所得资金，当持卡人的银行卡收到地下钱庄转来的钱，很有可能就是以上违法犯罪所得资金，也有可能是电信诈骗受害人直接转入的资金，如此情况下，持卡人的银行卡就与违法犯罪产生了直接关联，公安机关出于“侦查犯罪的需要”，依法冻结收款人账户，自然是合理合法。

问题的关键在于，公安机关能否直接抓人并刑拘？

三、公安机关应在了解清楚情况以后做出处理，不应直接抓人。

根据《刑事诉讼法》及《公安机关办理刑事案件程序规定》的相关条款，必须确定是犯罪嫌疑人且有拘留的必要时才可进行刑事拘留，如本案中仅仅是有赃款流入持卡人银行账户的情况下，并不能确定持卡人就是犯罪嫌疑人，至少要查清楚持卡人与相关违法犯罪行为的关系，才能做进一步处理，本案中直接刑拘的做法明显错误且违法。

四、本案当事人的行为不构成掩饰隐瞒犯罪所得罪或其他犯罪。

根据《刑法》规定，掩饰隐瞒犯罪所得是指明知是赃款而进行转移的行为。本案中，无论是张先生还是王女士，主观上均不知道张先生所收资金为赃款，只知道所收资金为母亲在国外的工资所得，当然也不能构成帮信罪或诈骗罪等罪名，这是本案不构成犯罪的关键。

但本案的唯一风险点在于，王女士的银行卡曾因收母亲的跨国汇款被冻结过，又转而更换其他银行卡再次收钱，且收钱均为来历不明的银行账号，此前福建地区曾有类似案件被定性为掩饰隐瞒犯罪所得的先例，理由是明知资金可能有问题而仍然以此方式收取外汇。

但是综合本案的前后情况，张先生、王女士仍然很难达到“明知”的程度，不应认定为犯罪。

五、撰写法律意见并积极与办案单位进行沟通。

在向家属了情况后，我团队律师第一时间前往看守所会见当事人，全面了解案情后第一时间撰写了法律意见书，并找到办案警官积极沟通、说明情况，并按照公安机关的要求提交证据、配合调查，还原案件真相。

终于，在我团队律师介入三周后，公安机关作出了取保候审的决定，当事人得以重新回归家庭。

温馨提示：根据我们办理多起银行账户解冻案件的经验，银行卡被冻结后，事情可大可小，简单的不去理也可以自动解冻，复杂的冻结很久也不解冻甚至还会抓人，这个完全看运气，但有一点可以确定，就是一定是你的账户与违法犯罪资金产生了关联才会被冻结，稳妥起见，还是主动联系办案单位说明情况，自己解决不了的，建议向专业法律人士进行咨询。