明知是诈骗赃款，却贪图利益帮忙取现，甚至妄图“黑吃黑”用练功钞调换赃款获利，最终还是难逃法律制裁。近日，深圳市罗湖区检察院办理了一起涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪和盗窃罪的案件，法院依法判处3名被告人八个月至一年四个月不等有期徒刑。
“调包计”露马脚
2025年5月，吴某经前狱友小邹的介绍，开始用自己的银行卡帮诈骗团伙收款并取现，从中牟利。首笔49800元诈骗赃款到账后，吴某在取现交给上家时，发现对方并未清点现金。这一细节让他觉得有机可乘，遂萌生了“黑吃黑”的念头。当晚，吴某便与小邹及另一同伙坤仔密谋，计划在次日取款时用练功钞调包真钞。次日，又有一笔5万余元的诈骗赃款转入吴某账户。坤仔按照计划携带练功钞与吴某接头，小邹则驾车在附近接应。因账户取款受限，吴某在银行柜台仅取出4万元现金。随后，他以上厕所为名，用练功钞调换其中2万元真钞，并将调包后的现金交给在银行外等候的上家A先生（另案处理）。由于账户内仍有余额未能取出，吴某与A先生遂前往另一银行。途中，吴某假称身份证遗落在上一家银行，二人便返回寻找。随后，在坤仔、小邹等人协助下，吴某摆脱上家A先生的监视，乘小邹的车逃离现场。事后，吴某分别支付给小邹1000元、坤仔800元作为报酬。
数罪并罚
在司法机关对两笔诈骗赃款的追查中，吴某、小邹、坤仔的犯罪行为浮出水面。罗湖区检察院经审查认为，吴某、小邹明知是犯罪所得而协助取现转移，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪；二人伙同第三人坤仔以非法占有为目的调换现金，又构成盗窃罪。
经罗湖区检察院依法提起公诉，法院审理后依法作出上述判决。
供稿：周婵 深圳市人民检察院 罗湖检察
法条链接：《刑法》第三百一十二条
【掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪】 明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
律师提示
第一条 刑法第三百一十二条规定的“犯罪所得”，是指通过犯罪得到的赃款、赃物或其他财产性利益；“犯罪所得收益”，是指通过犯罪所得获取的孳息等财产性利益。
刑法第三百一十二条规定的“其他方法”，包括任何足以掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的行为手段，如居间介绍买卖，收受，持有，使用，加工，提供资金账户，将财产转换为现金、金融票据、有价证券，通过转账或者其他支付结算方式转移资金，跨境转移资产等。
第二条 刑法第三百一十二条规定的“明知”，包括知道或者应当知道。应当根据行为人所接触、接收的信息，经手他人犯罪所得及其收益的情况，犯罪所得及其收益的种类、数额，犯罪所得及其收益的转移、转换方式，交易行为、资金账户的异常情况，结合行为人的职业经历、与上游犯罪人之间的关系以及其供述和辩解等综合审查判断。
第三条 办理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件，应当综合考虑上游犯罪的性质和社会危害，掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的情节、后果和妨害司法秩序的程度等，依法定罪处罚。
第四条 掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益，行为人认罪认罚并积极配合追缴犯罪所得及其收益，且具有下列情形之一，情节轻微的，可以不起诉或者免予刑事处罚：
（一）具有法定从宽处罚情节的；
（二）为近亲属掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益，且系初犯、偶犯的；
（三）配合司法机关追查上游犯罪起较大作用的；
（四）其他情节轻微、危害不大的。
第五条 上游犯罪为非法采矿罪等定罪量刑数额标准相对较高的犯罪，掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的数额达到五百万元以上，且具有下列情形之一的，可以认定为刑法第三百一十二条第一款规定的“情节严重”：
（一）多次实施掩饰、隐瞒行为的；
（二）明知掩饰、隐瞒的犯罪所得及其收益系电力设备、交通设施、广播电视设施、公用电信设施、军事设施或者救灾、抢险、防汛、优抚、移民、救济、防疫、社会捐助、社会保险基金等特定款物，仍实施掩饰、隐瞒行为的；
（三）拒不配合财物追缴，致使赃款、赃物无法追缴的；
（四）造成损失二百五十万元以上的；
（五）其他情节严重的情形。
上游犯罪为前款规定以外的其他犯罪，掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的数额达到五十万元以上，且具有前款规定第（一）（二）（三）（五）项情形之一，或者造成损失二十五万元以上的，可以认定为刑法第三百一十二条第一款规定的“情节严重”。
认定“情节严重”，应当注意与上游犯罪保持量刑均衡。
