律师观点分析

很多遭遇接触性诈骗的受害人搜索时，都会有同一个疑惑：我们是当面认识、当面谈项目，有聊天记录、转账记录，对方还跟我签了简易合作协议，派出所为什么认为属于投资合伙纠纷，不给刑事立案？

电信网络诈骗，因为全程线上不见面，定性相对清晰；而接触性诈骗因为存在线下当面沟通、纸质协议、现场交流的外壳，极易和民间借贷、合伙投资、商事合作混淆，也是被害人控告最难的一类诈骗案件。广东良马孙峥律师，拥有二十余年公检法办案经验，近期就代理了这样一起极具代表性的接触性诈骗控告案件。

案情概况

2025年上半年，林先生（化名）在行业交流会认识周某。周某自称手握稳定供应链资源，可承接品牌辅料订单，现场出示样品、报价单和"上游供货合同"，邀请林先生合伙出资。

周某带林先生参观办公点位，强调订单即将落地，上游要求先垫付备货资金，投入30万一个半月可分红8万元。

为打消林先生顾虑，周某主动提出签订《项目合作协议书》，写明出资金额、分红比例、回款时间。林先生在现场游说及伪造材料的诱导下，当场扫码分两笔向周某个人账户转账合计30万元。

转账后周某初期发些仓库照片、物流截图敷衍，随后以排产推迟、物流被扣等理由不断拖延，回款期限届满后开始回避见面、电话不接，最终失联。

林先生前往原办公地点，发现仅为短期租赁的共享工位，早已退租；联系协议上的上游公司核实，得知周某从未洽谈过该笔订单，供货合同全系伪造。

林先生持协议和转账记录报案，民警认为双方线下自愿洽谈、签署协议属合伙投资，回款不顺属商业纠纷，建议走民事诉讼。

林先生多方咨询后委托孙峥律师代理控告，希望穿透民事协议表象，追究诈骗罪刑责并追回全部款项。

办案难点：接触性诈骗和合伙纠纷的核心博弈点

孙峥律师接手案件之后，首先向林先生解释了接触性诈骗的认定难点，也是这类案件最容易不被立案的根源：区分合伙纠纷和诈骗罪，核心不在于有没有协议、有没有线下见面，而在于行为人收款当时，主观上是否具备非法占有目的，客观上是否虚构关键事实、隐瞒真相。普通的合伙投资纠纷：项目真实存在，行为人确实在推进经营，只是因为市场、供应链等客观因素亏损、延期回款；而接触性诈骗：行为人从一开始就没有真实履行项目的能力和打算，合同、订单、资源全部是虚构道具，签订协议只是为了打消被害人的戒备，拿到资金。

周某恰恰利用了很多被害人的认知盲区：线下见面洽谈、签书面协议，制造“正规合作”的假象，掩盖虚构项目、骗取资金的目的。

律师梳理证据链，搭建控告逻辑

接受委托后，孙峥律师团队没有急于再次去提交报案材料，而是指导林先生全面补充、固定证据，梳理完整证据体系：

第一，调取核实上游企业的书面说明，固定核心证据：不存在该笔辅料订单，从未和周某开展相关合作，周某提供的合同、报价文件均系伪造；

第二，调取周某共享工位的租赁记录，证实周某仅短期租用工位用于接待受害人，没有长期经营的打算；

第三，调取全部微信聊天记录，区分正常商业沟通和虚假承诺内容，重点提取周某虚构订单进度、编造上游排产信息、刻意催促当场扫码出资的聊天内容；

第四，调取涉案收款账户流水，核查30万元资金去向。查实钱款到账之后，周某并没有用于任何备货、采购，而是立刻用于偿还自身外债、个人消费，印证其收款之时就没有用于项目经营的想法；

第五，整理周某后续失联、刻意回避沟通的记录，佐证非法占有的主观故意。

证据固定完毕，孙峥律师起草专业刑事控告书，跳出“协议就是合伙”的惯性思路，围绕《刑法》266条诈骗罪的构成要件展开论述：

1. 客观层面：周某虚构拥有供应链、持有真实订单的核心事实，伪造合同材料，属于虚构事实、隐瞒真相；

2. 被害人认知层面：林先生是基于周某虚构的项目信息，产生错误认知，才当场扫码出资30万，并非自愿承担商业投资风险；

3. 主观层面：周某收取款项后，资金全部用于个人还债消费，未投入项目，事后退租、失联，足以证明其自始具有非法占有被害人钱款的目的。

同时，控告书中清晰列明证据清单，每一项主张都对应证据编号，方便办案机关快速审查。

案件进展：成功立案，启动追赃挽损

这份控告材料提交之后，办案机关结合律师补充提交的全套证据，重新审查案件性质，认可本案不属于普通合伙纠纷，符合诈骗罪的立案标准，依法予以刑事立案，对周某开展侦查，同步冻结涉案相关资金账户。到案件移送审查起诉阶段，周某家属主动联系，希望协商退赔争取从轻处理，最终向林先生全额退赔30万元，林先生损失全部挽回。

孙峥律师提醒：接触性诈骗受害人高频踩坑要点

结合本案，孙峥律师总结线下接触、当场扫码转账类诈骗，受害人最容易踩的几个陷阱：

1. 不要以为签了书面协议，就一定是民事纠纷。协议只是形式，如果项目本身是假的，协议就是嫌疑人实施诈骗的工具，是接触性诈骗常见伪装；

2. 线下见面不等于项目真实。嫌疑人租用临时办公室、共享工位，准备样品、假合同，就是专门用来线下接待、获取信任；当面扫码转账，是接触性诈骗非常普遍的收款方式；

3. 报案陈述不要只说“对方不还钱、项目没做成”。这种表述很容易被认定投资亏损，报案时重点陈述：对方虚构了哪些关键信息、哪些材料是假的，你是因为哪些假话才给钱；

4. 遇到不予立案，不要反复口头申诉。应当在律师协助下整理完整证据、规范控告材料，必要时依法申请立案监督，走法定程序，而不是单纯反复上门。

同时提醒大家，线下洽谈合作、出资转账，只要是当场扫码转入对方个人账户，一定要多一重警惕：核实项目真实性、核验对方资质、核验上下游合作主体，不要因为当面沟通、有纸质合同就放松审查。

写在最后

接触性诈骗，披着民事合作的外衣，隐蔽性更强，立案难度远高于纯线上电信诈骗。很多受害人一开始分不清诈骗和经济纠纷，错过了最佳取证、冻结资金的黄金时间。我是孙峥，广东良马律师事务所律师，深耕诈骗类案件多年，既办理诈骗罪刑事辩护，也专门代理诈骗案件被害人刑事控告、追赃挽损，熟悉公检法办案审查思路，擅长穿透合同、合作、消费等外壳，厘清接触性诈骗的犯罪事实。如果你也是线下见面沟通、当场扫码转账被骗，报案后被认定为经济纠纷、无法刑事立案，可尽快整理全部证据材料咨询，越早固定证据，追回款项的概率越高。

温馨提示：本文案例为结合实务改编，当事人信息、细节全部脱敏，仅作普法参考；每个案件证据情况不同，不代表同类案件都可以顺利立案、全额退赔，不构成案件结果承诺。