律师观点分析

接触性诈骗案件的被害人咨询时，多数首先关心同一问题：款项能否追回。然而，此类案件最先遇到的障碍往往并非追款，而是立案。

一、一个代理过的案件

2024年10月，深圳龙岗。58岁的陈老师（化名）路过社区门口时，被一家“康养中心”的店员拦下：“阿姨，免费领鸡蛋，免费做理疗，不要钱。”

她进店体验了一个月。期间，店员每日陪聊、端茶，称其为“陈姐”。店内另有一位“国家级中医调理师”，使用一台“经络检测仪”为其检查，并当场打印报告，称其“气血淤堵，癌前预警，再拖半年就麻烦了”。

该“专家”表示，无需前往医院，在店内做三个疗程的“调理套餐”即可，费用为12.8万元。随后，店长又推介第二层方案：养老床位认筹，存30万元，年返15%，并称“名额只剩三个，今天交定金才锁得住”。

陈老师当天扫码、刷卡，前后共支付43.6万元。

两个月后，门店关门，“专家”微信拉黑，店长电话关机。

她第一次前往派出所报案时，接待民警听完后表示：“这是消费纠纷，你去12315投诉，或者到法院起诉。”

她拿着不予立案回执找到我时，第一句话仍是：钱还能不能要回来？

该案后来成功立案。涉案账户被冻结，退赔到位32.7万元，店主以诈骗罪被判处有期徒刑四年六个月，并处罚金。

但需要说明的是，该案能够扭转，并非因为运气，而是因为在最初三个月内采取了若干关键措施。

二、接触性诈骗为何最容易卡在“不予立案”

本人具有二十余年公检法一线工作经历，深知此类案件在派出所受理窗口容易被作为民事纠纷处理。其原因主要有以下几方面：

其一，具有“交易外观”。 有门店、有收据、有套餐、有“合同”，表面上呈现为买卖未完成或投资未返利，办案人员第一印象容易归入民事纠纷。

其二，被害人陈述方向有误。 部分被害人一开口即称“我觉得他们服务不好”“我要退款”。此类表述一旦出现，案件性质便容易从“被骗”滑向“对服务不满意”。

其三，证据当场流失。 宣传单被丢弃、检测报告未留存、聊天记录被删除，转账时亦未注意收款方系个人账户还是公司账户。

其四，“非法占有目的”隐蔽性强。 接触性诈骗的嫌疑人大多并非收款后立即逃匿。其可能确实开过店、做过数次理疗、发放过一两个月“返利”。这些“真实的部分”，恰恰是立案时最难被反驳之处。

因此，此类案件的关键不在于情绪表达，而在于能否从“民事外壳”之下识别并固定“虚构事实”的刑事线索。

律师简介

孙峥律师，广东良马律师事务所律师，具有二十余年公检法一线工作经历。长期专注诈骗类犯罪案件办理，既办理诈骗类刑事案件辩护，也大量代理诈骗案件被害人开展刑事控告、立案监督、追赃挽损等工作。

主要业务领域：

接触性诈骗、养老诈骗、投资理财诈骗、合同诈骗等诈骗类犯罪案件；

诈骗案件被害人的刑事控告、报案材料梳理、证据目录制作；

公安机关不予立案后的复议、复核及检察院立案监督；

涉案账户冻结、财产线索提供、追缴退赔等追赃挽损工作；

诈骗类刑事案件辩护及企业、个人刑事风险防控。

三、陪同被害人完成的五项工作

第一，先定性，不宜急于以“被骗”作结论。

接触性诈骗与民事欺诈的界限，不在于是否存在夸张宣传，而在于以下三点：

虚构的是否属于核心事实。夸大疗效属于营销行为；宣称“癌前病变、无需去医院”，则属于虚构客观事实。

收款时是否具有履约能力和履约意愿。例如，门店租期仅剩三个月、注册资本实缴为零、收款全部进入个人账户。

款项去向。资金用于提供服务，还是用于发放上一批被害人的“返利”、支付房租、购买豪车等。

上述三条中符合两条，方具备刑事评价的基础。

第二，将证据重新整理为完整链条。

最终提交的证据目录共27项，关键证据主要包括：

门店宣传单、易拉宝照片（载有“包调包治”“癌前预警”等内容）；

“经络检测报告”原件（应注意保留原件，不宜仅拍照留存）；

全部转账凭证，尤其是收款方为个人账户的款项；

微信聊天记录（如“姐，名额只剩三个”“今天不定就没了”）；

门店营业执照及登记地址三个月内变更记录；

“国家级调理师”的证书。经核查，该证书系某行业协会颁发，并非医师资格证。

第三，撰写能够被办案人员有效阅读的控告材料。

控告材料不宜仅写“我被骗了43万元，请主持公道”，而应按照四段结构展开：虚构了何种事实→被害人因此产生何种错误认识→基于该认识处分了多少款项→资金去向及损失如何形成。

每一句话后均应标注证据编号。办案人员审阅材料的时间通常只有十余分钟，材料应使其在十余分钟内即可理解案件脉络。

第四，不予立案并不等于程序终结。

收到不予立案通知书后，仍有两种救济路径：向作出决定的分局申请复议；向同级人民检察院申请立案监督（《刑事诉讼法》第一百一十三条）。上述程序属于法定救济渠道，按程序推进通常比反复前往窗口更为有效。

第五，追赃挽损应尽早启动，并选择正确路径。

诈骗案件的财产损失，通常通过追缴、退赔解决，而非刑事附带民事诉讼；此类损失法院一般不受理附带民事请求。因此，立案之时即应同步开展两项工作：提供嫌疑人财产线索，申请对涉案账户采取相应措施。若待判决后再考虑款项问题，往往仅剩一纸判决书。

四、报案陈述应把握的要点

部分被害人做完笔录后才发现，自己陈述的内容均被记录为“消费不满意”。报案陈述可把握五个字：人、事、钱、假、跑。

人：与被害人接触的人员是谁，其身份、称呼为何；

事：在何种场合、以何种方式使被害人停留（如免费服务、义诊、讲座、赠送礼品）；

假：嫌疑人具体陈述了哪句虚假事实，被害人如何因此相信；

钱：被害人基于该虚假陈述支付了多少款项，支付给谁；

跑：此后嫌疑人如何失联，门店、人员、账户有何异常

应避免使用“我觉得”“服务不好”“我要退款”等表述。此类表述可能使案件性质向民事纠纷方向偏移。

五、当面扫码支付的高风险情形

此类案件中，扫码支付几乎成为常见环节。遇到以下情形，应审慎对待：

门店以“扫码付款享内部价、今天最后一天”等话术催促付款；

扫码进群后，“老师”一对一指导投资、购买床位、认筹份额；

当面扫码支付“办事打点费”“保证金”，且不提供收据；

扫码付款的收款方为个人，而非门店对公账户。

其中最后一项风险最高。款项进入个人账户后，事后证明“购买的是该门店服务”亦将十分困难。

六、给被害人的时间表

72小时内：不得删除任何材料。宣传单、报告、聊天记录、转账记录等原件均应保留。不宜让对方“补开收据”“补签说明”，否则可能成为其主张民事法律关系的证据。

7天内：整理个人时间线，按照“日期、接触人员、陈述内容、支付金额”的顺序逐项记录。该份材料通常比情绪表达更有实际作用。

30天内：如未立案，应及时申请复议并启动立案监督程序。不宜拖延；一旦门店注销、人员离散，取证成本将显著增加。