信阳王大鹏律师亲办案例：收买、非法提供信用卡信息罪案件

律师观点分析

公诉机关信阳市浉河区人民检察院。

被告人李某，男,因涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年9月29日被抓获，同年9月30日被刑事拘留，同年11月6日被逮捕。

辩护人薛律师，河南法正律师事务所律师。

被告人赵某，男。因涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年10月23日被抓获，于2020年10月24日被刑事拘留，同年11月6日被逮捕。

辩护人李某1，河南竞远律师事务所律师。

被告人李某2，男。因涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年10月27日被抓获，同年10月28日被刑事拘留，同年11月6日被逮捕。

辩护人王大鹏，河南长进律师事务所律师。

信阳市浉河区人民检察院指控：

2019年8月以来，李某以获取利益为目的向常明(另案处理)收买银行信用卡绑定套装44套，然后将银行信用卡绑定套装44套转卖给上线赵某供其实际使用，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易。

2019年8月以来，赵某以获取利益为目的向李某收买银行信用卡套装44套，然后将银行信用卡绑定套装44套转卖给上线“三少”(在逃)供其实际使用，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易。

2019年8月以来，李某2以获取利益为目的向他人收买银行信用卡套装4套，然后将银行信用卡绑定套装4套转卖给上线李某供其实际使用，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易。

针对上述指控，公诉机关提供有被告人供述，被害人陈述，银行交易记录，手机微信截图等证据材料。公诉机关认为，被告人李某收买、非法提供信用卡信息，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人赵某收买、非法提供信用卡信息，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人李某2收买、非法提供信用卡信息，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人李某、赵某、李某2到案后，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七第三款的规定，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人李某、赵某、李某2承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以依法从宽处罚。建议判处被告人李某有期徒刑三年六个月并处罚金十万元人民币，建议判处被告人赵某有期徒刑三年六个月并处罚金十万元人民币，建议判处被告人李某2有期徒刑一年六个月，并处罚金五万元人民币。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

被告人李某、赵某、李某2对起诉书指控其犯罪事实无异议，自愿认罪认罚。

李某的辩护人提出，应当认定李某买卖13张银行卡；被告人系初犯、有坦白情节，其主观恶性较小，请求对其减轻轻处罚，在三年以下量刑。

赵某的辩护人提出，被告人认罪态度较好，获利较小，系初犯，有坦白情节，请求对其从轻或者减轻处罚。

李某2的辩护人提出，被告人实际上收买他人信用卡只有3套，系从犯，有坦白情节，其犯罪情节轻微，建议对其判处缓刑。

经审理查明：

2019年8月以来，李某以获取非法利益为目的向常明(另案处理)收买银行信用卡绑定套装44套，然后将银行信用卡绑定套装44套转卖给上线赵某，赵某又将上述44张信用卡转卖给上线“三少”(在逃)供其实际使用，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易。

2019年8月以来，李某2以获取利益为目的向他人收买银行信用卡套装4套，然后将银行信用卡绑定套装4套转卖给上线李某供其实际使用，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易。案发后，李某退赃1300元。

上述事实，被告人李某、赵某、李某2在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人胡某的陈述，同案犯常明等人的供述，银行卡交易信息，手机微信记录，微信交易明细，扣押物品清单，到案经过等证据证实，足以认定。

法院认为，被告人李某、赵某、李某2收买、非法提供信用卡信息，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪，信阳市浉河区人民检察院指控三被告人犯罪罪名成立。在收买、非法提供信用卡信息罪犯罪中，被告人李某、赵某涉及信用卡5张以上，数量巨大，应当在三年以上十年以下量刑。三被告人到案后，如实供述自己的罪行，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人李某退还赃款1300元，可以对其酌情从轻处罚。三被告人自愿认罪认罚，可以对其从宽处理，公诉机关量刑建议适当，法院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款第五十二条、第五十三条，第二十五条第一款、第六十七条第三款之规定，判决如下：

一、被告人李某犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金十万元。

（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年9月29日起至2024年3月28日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）

二、被告人赵某犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金十万元。

（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年10月23日起至2024年4月22日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）

三、被告人李某2犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金五万元。