涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪案

律师观点分析

一、案件背景

• ?审判法院?：某市新华区人民法院

• ?公诉机关?：某市新华区人民检察院

• ?被告人?：张某（化名）。

• ?辩护人?：蒋斌律师。

二、案情概述

公诉机关指控，2023年3月至4月期间，被告人张某为参与非法网络活动，将其名下的多张银行卡提供给陌生人用于转账走流水。期间，张某多次配合进行刷脸验证。经公安机关调查，上述银行卡被他人用于实施电信网络诈骗等违法犯罪活动，涉及交易流水金额巨大，其中包括多起电信诈骗案件的被害人资金。

被告人张某辩称，其提供银行卡是为了办理贷款，而非明知用于违法犯罪活动。张某表示，在办理贷款过程中，她被告知需要配合进行刷脸认证，但对银行卡被用于诈骗活动并不知情。

三、审理过程

法院依法组成合议庭，适用普通程序对本案进行了公开开庭审理。公诉机关提交了书证、证人证言、被告人供述和辩解等证据，证明张某明知是犯罪所得而予以转移的事实。

辩护人提出以下辩护意见：

1）张某主观上并不确切知晓银行卡内资金是犯罪所得，其行为不符合掩饰、隐瞒犯罪所得罪的主观构成要件；

2）张某系初犯、偶犯，且如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，应从轻处罚；

3）建议对张某适用缓刑，考虑其社会危害性较小及家庭情况。

法院经审理认为，张某在提供银行卡并配合刷脸验证时，应当知道其行为可能被用于违法犯罪活动。结合张某与上线嫌疑人的交流情况及银行卡交易流水等证据，可以认定张某明知或应当知道其银行卡被用于电信网络诈骗。

四、法院判决

法院认为，被告人张某明知是犯罪所得而予以转移，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。鉴于张某在犯罪过程中起次要和辅助作用，认定为从犯，依法减轻处罚。但考虑到张某对指控事实的认知态度及案件的社会危害性，不宜适用缓刑。

依据《中华人民共和国刑法》相关规定，判决如下：

• ?判决结果?：被告人张某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。

• ?执行期限?：刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。

五、案例启示

本案提醒公众，切勿为谋取不正当利益而将自己名下的银行卡、支付账户等提供给他人使用，以免被不法分子利用从事违法犯罪活动，从而触犯法律红线。同时，也强调了个人在参与任何经济活动时应保持警惕，增强法律意识，避免被他人误导或欺骗。