帮信罪案例：通过“融城”跑分平台开代理账户和码商账户充值等方式，帮助网络赌博、诈骗等网络犯罪活动洗钱。

律师观点分析

公诉机关尉氏县人民检察院。

被告人庞某，男，1991年7月8日出生。因涉嫌帮助信息网络犯罪活动，于2020年6月26日被尉氏县公安局刑事拘留，因涉嫌妨害信用卡管理罪，经尉氏县人民检察院批准，于2020年7月31日被尉氏县公安局执行逮捕。

被告人张某1，曾用名张某2，女。因涉嫌帮助信息网络犯罪活动，于2020年6月26日被尉氏县公安局刑事拘留，因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，经尉氏县人民检察院批准，于2020年7月31日被尉氏县公安局执行逮捕。

被告人蔡某1，女。因涉嫌帮助信息网络犯罪活动，于2020年6月23日被尉氏县公安局刑事拘留，因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，经尉氏县人民检察院批准，于2020年7月31日被尉氏县公安局执行逮捕。

辩护人王飞，河南循规律师事务所律师。

经审理查明，2019年11月份，被告人庞某、张某1、蔡某1等人在蔡某2（另案处理）指使下，开始通过为“融城”跑分平台开代理账户和码商账户充值等方式，帮助网络赌博、网络诈骗等网络犯罪活动洗钱，庞某、张某1、蔡某1负责刷充值流水，庞某还将自己和他人的信用卡提供“魔方”平台用于帮助网络赌博等犯罪活动。蔡某2等人至今代理“融城”跑分平台共获利200000元，其中庞某、张某1、蔡某1三人分别获利20000元、20000元、10000元。庞某、蔡某1、张某1对其帮助信息网络犯罪活动的犯罪行为供认不讳，案发后蔡某1退出非法所得10000元。

上述事实，被告人庞某、张某1、蔡某1在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人王某2的陈述，证人徐某、洪某、王某1、杨某、胡某的证言，微信聊天记录、转账记录，同步录音录像，无前科证明，认罪认罚具结书、量刑建议书，户籍证明等证据证实，足以认定。

法院认为，被告人庞某、张某1、蔡某1等人明知他人实施网络诈骗、网络赌博等犯罪活动，仍为其提供代理、充值和资金结算，其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪，公诉机关指控罪名成立，予以支持，量刑建议适当，予以采纳。庞某、张某1、蔡某1均系初犯，蔡某1案发后退出违法所得，可酌情从轻处罚；庞某、张某1、蔡某1认罪认罚，到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。辩护人辩护蔡某1系初犯，认罪认罚，并退出违法所得，请求对蔡某1从轻处罚的辩护意见理由成立，予以采纳。违法所得予以追缴，上缴国库。依照《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：

一、被告人庞某犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。

被告人张某1犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币二万元。

被告人蔡某1犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币一万元。

二、被告人庞某违法所得人民币20000元、被告人张某1违法所得人民币20000元、被告人蔡某1违法所得人民币10000元，予以追缴，上缴国库。

（律师提醒：近年来，帮信罪犯罪请于年轻化，90后涉嫌帮信罪增多，不要将自己的银行卡随意借予他人。谨防涉嫌犯罪）