天降“好事”，转个账就能挣钱？

律师观点分析

双方身份：

公诉机关四川省天全县人民检察院。

被告人高A，男，因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2020年12月14日被执行逮捕。

被告人高B，男，因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2020年12月14日被执行逮捕。

辩护人冯静，四川蜀西律师事务所律师。

辩护人张俭，四川蜀西律师事务所律师。

被告人孙某，男，因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2021年1月14日被执行逮捕。

被告人毛某某，男，因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2021年1月18日被取保候审。

案情简介：

2020年8月至10月期间，被告人高A通过网络了解到帮助他人收取非法资金予以转移后可获得非法利益，于是将自己和其母亲、奶奶的银行卡号共5张发到一个微信群，帮助上游犯罪收取犯罪所得并按照上家要求转移至其他账户，并按照过账资金的6%收取好处费。

之后，被告人高A让被告人高B、孙某提供银行卡帮助转移犯罪所得，按照收取资金的约3.5%给予好处费，高B将自己和妻子的共6张银行卡提供给高A，孙某将自己的4张银行卡及支付宝提供给高A，帮助收取上游犯罪收取犯罪所得，二被告人在收取犯罪所得后再次转账给高A，由高A按照上家要求转移至其他账户。

被告人孙某让毛某某提供银行卡帮助转移犯罪所得，按照收取资金的2%给予好处费，毛某某将自己2张银行卡提供给孙某，帮助收取上游犯罪所得后转账给孙某，由孙某再次转账给高A，高A再按照上家要求转移至其他账户。

其中，被告人高A直接和通过高B、孙某、毛某某等人收取的违法犯罪所得共计646725元，非法获利1万余元。被告人高B使用自己和妻子的银行卡收取违法犯罪所得249000元，非法获利1千余元。被告人孙某使用银行卡、支付宝以及毛某某收取违法犯罪所得240859元，非法获利4549元。毛某某使用银行卡收取违法犯罪所得55962元，非法获利1025元。

案件经过：

公诉机关认为，被告人高A、高B、孙某、毛某某明知是犯罪所得而予以转移，且均属情节严重，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究四被告人的责任。被告人高A、孙某主动到案并如实供述，系自首，可以从轻或者减轻处罚；被告人高B、毛某某到案后如实供述，系坦白，可以从轻处罚；被告人高A在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人高B、孙某、毛某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚；四被告人认罪认罚，可以从宽处理。

公诉机关建议判处被告人高A掩饰、隐瞒犯罪所得罪三年六个月至四年有期徒刑并处罚金；建议判处被告人高B掩饰、隐瞒犯罪所得罪二年六个月至三年有期徒刑并处罚金；建议判处被告人孙某掩饰、隐瞒犯罪所得罪有期徒刑二年至二年六个月有期徒刑并处罚金；建议判处被告人毛某某掩饰、隐瞒犯罪所得罪有期徒刑一年并处罚金，可适用缓刑。为证明上述指控事实，公诉机关当庭出示并提交了相关证据证实。

法院认为，被告人高A、高B、孙某、毛某某明知是犯罪所得而多次采取银行卡转账的方式掩饰、隐瞒犯罪所得，其行为均已触犯刑律，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。被告人高A、高B、孙某掩饰、隐瞒犯罪所得的价值总额达到10万元以上，情节严重；被告人毛某某掩饰、隐瞒犯罪所得3次以上且价值总额达到5万元以上，情节严重。检察院指控事实及罪名成立。

被告人高A、孙某经公安机关电话通知到案，并如实供述其罪行，是自首，依法对二被告人从轻处罚；被告人高B、毛某某被抓获到案，并如实供述，系坦白，依法对二被告人从轻处罚。被告人高A在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人高B、孙某、毛某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法对高B、孙某、毛某某减轻处罚。四被告人主动退赃且认罪认罚，依法对四被告人从宽处理，并对被告人毛某某适用缓刑。

辩护人冯静提出被告人高B与被告人孙某犯罪金额相当，因此对二被告人量刑时应均衡。经查，被告人孙某与高B虽犯罪金额相当，且均系从犯，但被告人孙某具有自首情节且无犯罪前科，而被告人高B有两次犯罪前科，法庭酌情对高B从重处罚，因此在量刑时，被告人孙某较高B轻。

判决结果：

一、被告人高A犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万元；

二、被告人高B犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币一万元四千元；

三、被告人孙某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币八千元；

四、被告人毛某某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币六千元；

五、追缴被告人高A的违法所得一万元、被告人高B的违法所得一千元、被告人孙某违法所得人民币四千五百四十九元、被告人毛某某违法所得人民币一千零二十五元，上缴国库。没收扣押在案的作案工具被告人高A持有的手机二部、银行卡七张；被告人高B手机三部、银行卡二张；被告人孙某手机一部，银行卡二张；被告人毛某某手机一部，银行卡二张。

律师有感：

1、掩饰、隐瞒犯罪所得罪如何量刑？

明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

2、为什么转个账就犯了罪？

犯罪分子收到赃款后为了确保安全，需要先把钱洗白了才转到自己账户，这个过程中就需要借助大量的他人银行卡把赃款稀释成无数笔“正常资金”，用银行卡转账就相当于是为犯罪分子提供了帮助，还加大了公安追查的难度。

3、君子爱财，取之有道。

经济困难、读书少不是犯罪的理由，为了一点利润就选择装糊涂，明知是犯罪还提供帮助，不仅害了自己还连累了亲人，属实不值得。