信用卡诈骗罪成型标准

张某某信用卡诈骗罪一审刑事判决书

（2014）谯刑初字第0126号

公诉机关亳州市谯城区人民检察院。

被告人张某某

亳州市谯城区人民检察院指控：2009年7月1日，被告人张某某在中国银行亳州分行申请办理了一张信用卡，2012年7月19日后，被告人张某某用该信用卡在亳州市多家超市、商场、饭店等地方刷卡消费，合计透支10296．99元。透支后未还欠款，截止到2013年9月份，透支本金10296．99元，已产生利息2342．67元，滞纳金2838．64元。期间中国银行亳州分行以电话、短信、书面等方式多次进行催收。被告人张某某为躲避还款，将申办信用卡时所留的手机号码放在家中，外出躲债。

公诉机关针对上述指控，提交有相关证据，认为被告人张某某以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，恶意透支，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处。

被告人张某某对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳，未作辩解。

本院认为：被告人张某某以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，予支持。被告人张某某当庭认罪，可以从轻处罚。经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定的规定，判决如下：

一、被告人张某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币二万元。

二、违法所得责令退赔。

附：本案适用的相关法律条文

《中华人民共和国刑法》一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；

（二）使用作废的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）恶意透支的。

前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。

第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。

第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。