律师观点分析

一、基本信息

被告人：宁AA，辩护律师：赵志体律师，河南振商律师事务所

涉案罪名：掩饰、隐瞒犯罪所得罪

二、犯罪事实（精准版）

被告人宁AA于2022 年 11 月 —2023 年 1 月，为牟利，明知是赌博犯罪所得，仍将本人中国农业银行卡（尾号 7573）交给吕XX收转赌资，并配合刷脸认证。经查，该银行卡共收转赌资 1100 余万元，从中非法获利：8000 元（已全额退缴）

三、从轻情节（律师辩护要点）

1.自首：主动投案、如实供述，依法可从轻 / 减轻。

2.从犯：仅提供卡与刷脸，在共同犯罪中次要、辅助。

3.全额退赃：8000 元违法所得已全部退出。

4.认罪认罚：自愿认罪、签署具结书，态度良好。

5.初犯偶犯：无前科，主观恶性小。

四、判决结果

刑期：有期徒刑八个月

罚金：人民币 5000 元（已预交）

五、法律警示

1、出借银行卡 = 帮犯罪洗钱，哪怕只赚几千元，也构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

2、流水超 1000 万属情节严重，法定刑 3—7 年；因自首 + 从犯 + 退赃 + 认罪认罚，才减至 8 个月。

3、银行卡、电话卡绝不外借、出售、出租，否则必留犯罪前科。