合同诈骗罪：经济交往中的陷阱与防范

一、合同诈骗罪的法律界定与构成要件

合同诈骗罪是指以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，通过虚构事实、隐瞒真相、设定陷阱等手段骗取对方财产的行为。该罪名在《刑法》第224条中明确规定，其构成需满足以下要件：

（一）主观故意的认定

行为人必须具有“非法占有目的”，这是区分合同诈骗与民事欺诈的核心标准。司法实践中，以下情形常被认定为具有非法占有目的：

签订合同后无实际履行能力，却大量骗取对方预付款或保证金；

收到货款后肆意挥霍、转移资金，导致无法履行合同；

以虚构的单位或冒用他人名义签订合同。

例如，某公司虚构“新能源项目合作”，与多家企业签订投资合同并收取保证金500万元，实则将资金用于偿还个人债务，该行为即构成合同诈骗。

（二）客观行为的表现形式

《刑法》明确列举了五种诈骗手段：

以虚构的单位或冒用他人名义签订合同；

以伪造、变造、作废的票据或其他虚假产权证明作担保；

没有实际履行能力，以先履行小额合同或部分履行合同的方法，诱骗对方继续签订和履行合同；

收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或担保财产后逃匿；

以其他方法骗取对方当事人财物。

典型如“钓鱼合同”陷阱：行为人先以高价签订小额订单，待对方信任后，突然下达大额订单并要求提前供货，收到货物后立即失联。

二、合同诈骗的司法认定与量刑标准

（一）罪与非罪的界限

民事欺诈与刑事诈骗的区分：民事欺诈一般具有一定履约意愿，只是在履约能力或方式上存在瑕疵；而合同诈骗完全无履约意图，旨在非法占有他人财物。例如，某商家夸大产品功效签订销售合同，但若有实际货物交付，可能属于民事欺诈；若根本无货可交，收款后消失，则构成诈骗。

数额标准：合同诈骗“数额较大”的起点为2万元，“数额巨大”为20万元，“数额特别巨大”为100万元。达到相应数额才构成犯罪，未达标准的可按民事纠纷处理。

（二）量刑幅度与司法考量

数额较大的，处3年以下有期徒刑或拘役，并处或单处罚金；

数额巨大或有其他严重情节的，处3-10年有期徒刑，并处罚金；

数额特别巨大或有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或无期徒刑，并处罚金或没收财产。

司法实践中，除数额外，还会考虑诈骗手段的恶劣程度、被害人损失挽回情况、行为人前科等因素。如多次实施合同诈骗、造成被害人重大经济损失的，可能从重处罚。

三、典型案例与作案手法剖析

（一）“保证金诈骗”典型案例

[案情]：王某虚构“某市政工程分包”项目，与多家建筑公司签订分包合同，要求对方缴纳“工程保证金”共计800万元。王某收到款项后，将大部分资金用于购买豪车和奢侈品，最终无法履行合同且拒不退还保证金。

[裁判]：法院认定王某以非法占有为目的，虚构项目骗取他人财物，数额特别巨大，判处有期徒刑12年，并处罚金50万元。

（二）常见作案手法分类

虚假产权诈骗：用伪造的房产证、车辆登记证作抵押，骗取借款或货物；

连环合同诈骗：利用A合同骗取的资金“履行”B合同，制造履约假象，骗取更多财物；

“空壳公司”诈骗：注册无实际经营的公司，以“大额订单”诱骗供应商先发货后失联。

四、企业与个人的风险防范策略

（一）合同签订前的审慎调查

主体资格审查：通过国家企业信用信息公示系统查询对方公司存续状态、注册资本、涉诉记录等；

履约能力验证：要求对方提供财务报表、过往业绩证明，必要时实地考察经营场所；

担保真实性核查：对抵押物、质押物进行权属登记查询，避免接受虚假产权证明。

（二）合同履行中的风险控制

分阶段履约：大额合同采用“预付款+进度款+验收款”的支付方式，避免一次性全额付款；

货物交付留痕：保留物流单据、验货签收记录，防止对方否认收到货物；

异常情况预警：发现对方拖延履行、频繁变更联系人等异常，立即暂停合作并核查原因。

（三）争议发生后的应对措施

及时固定证据：保存合同文本、沟通记录、付款凭证等，必要时申请公证；

果断采取法律手段：发现被骗后立即向公安机关报案，同时申请财产保全防止资金转移；

联合维权策略：多个被害人可共同报案，提高案件关注度，增加追赃挽损可能性。

五、法律救济与实务建议

刑事报案要点：

准备报案材料清单：包括合同原件、付款凭证、对方身份信息、诈骗手段说明等；

选择管辖机关：向犯罪行为地（合同签订地、履行地）或犯罪嫌疑人住所地公安机关报案。

民事追偿途径：

若刑事立案困难，可通过民事诉讼主张合同无效或撤销，要求对方返还财产、赔偿损失；

申请法院调取对方银行流水，追查资金去向，为执行阶段提供线索。

合同诈骗罪隐蔽性强、危害范围广，经济主体需强化法律意识，在商业活动中保持警惕，从源头防范风险。一旦遭遇诈骗，应及时运用法律武器维护权益，避免损失扩大。