买卖银行卡被刑拘的辩护思路

最近网络犯罪案件频发，允道刑事团队今年接到的案件中，利用网络实施犯罪的案件数量是往年的数倍。同时，由于断卡行动的开展以及最高院、最高检等五部委《关于依法严厉打击惩戒治理非法买卖电话卡银行卡违法犯罪活动的通告》（2020.12.16）的实施，帮助信息网络犯罪活动罪在允道刑事团队接到的网络犯罪案件中占据了不小的比例，我们也总结了一些实务中帮助信息网络犯罪活动罪案件的特点和相应的建议，跟大家分享。

买卖银行卡

第一，帮助信息网络犯罪活动罪的行为方式多种多样，其中以提供银行卡给实施犯罪行为的人使用的方式最为常见，这里的银行卡包括自己办理的银行卡、收购来的他人银行卡等。除此之外，为他人提供多个微信账户以实施犯罪、帮助他人解封银行账户、帮助他人转账等方式也较为常见。

第二，公安在刚开始对行为定性时，因案件事实不完整、证据不充分等原因，有可能将当事人的行为定性为诈骗罪、开设赌场罪等上游犯罪。遇到这种情况，建议家属不要着急，要尽快委托律师到看守所会见了解情况，让律师以专业知识分析有无取保可能性以及有无变更罪名为帮助信息网络犯罪活动罪等轻罪或无罪的可能性。

第三，前面提到，帮助信息网络犯罪活动罪以提供银行卡给实施上游犯罪行为的人使用的方式最为常见，如果当事人收购他人银行卡，却并未提供给上家使用，还有可能因非法持有他人信用卡被指控妨害信用卡管理罪。杭州的司法现状是：数罪并罚很难争取缓刑。举允道刑事团队办过的案子为例：我们的当事人刚开始仅被指控帮助信息网络犯罪活动罪一罪，到审查起诉阶段时，检察官认为当事人还构成妨害信用卡管理罪，如果两罪并罚，量刑将有可能上升到三年。允道刑事团队经过前前后后十余次与检察官的沟通交流，成功将妨害信用卡管理罪去掉，为当事人争取到了一年的量刑以及较低的罚金刑。