超5个亿、涉21宗案件！深圳检察官为受害人挽回巨额损失

近日，外地甲市法院通过再审程序，陆续对21个已生效民事判决作出改判，帮助多名被害人挽回5亿余元的巨额财产，这次巨额挽损离不开深检君在虚假诉讼监督上的精准发力。事情的原由还得从一宗“套路贷”诈骗案说起......

基本案情

近年来，乙公司的法定代表人钟某某为非法牟利，在乙公司无金融资质的情况下，纠集多人从事非法放贷以及“套路贷”违法犯罪，大肆敛财，社会影响恶劣。其作案手法如下：

第一步，霸王条款，占据先手。利用借款人急需资金的心理，以高额利率对外放贷，以行规等为由要求借款人直接在“出借人”等关键内容空白且合同条款明显不利于借款人的借款合同、担保合同、借据等落款处签名盖章，要求借款人交付房产证、过户公司股权等为借款作担保。

第二步，撇清关系，骗取信任。故意通过表面与乙公司无任何关系的其他银行账户给借款人放款，并用电话或短信指令借款人还款时还至指定的其他银行账户，设置还款陷阱。

第三步，虚假诉讼，计谋得逞。当借款人未及时足额还款时，一方面通过上门滋扰、贴身跟随等方式逼迫借款人偿还非法债务，另一方面利用“争议由出借人户籍所在地法院管辖”合同条款，安排甲市户籍人员作为出借人补签姓名，并向甲市法院提起虚假的民事诉讼，通过隐瞒事实等谎称借款人没有还款或仅归还了部分利息，要求法院判决归还本息，最终导致借款人败诉。

第四步，恶借司法，横行欺压。更有甚者，还恶意申请查封、冻结借款人名下资产，导致借款人无法正常经营、生活，无法筹集资金还款，客观上制造了还款障碍，垒高了借款金额。法院判决生效后，又以申请强制执行为要挟，软硬兼施，给借款人造成心理或精神强制，胁迫签署新协议或者直接侵占其财产。

案件办理

2020年，在一宗刑事案件中，深圳市中级法院作出一审判决，认定相关人员的行为符合恶势力犯罪集团的特征，以诈骗罪、寻衅滋事罪判处各被告人有期徒刑11年至2年不等，认定诈骗数额8亿余元。

承办案件的检察官没有“就案办案”止步于刑事案件，在嗅到可能存在虚假诉讼线索后，组织调取涉案的全部民事卷宗，进行全面细致的审查后发现：犯罪嫌疑人选择固定法院针对被害人提起恶意诉讼，目的性很强，且隐瞒真实的出借人、否认收到还款等，具有诉讼欺诈的属性，令众多被害人因为举证不能而承担了民事败诉的后果。该犯罪集团通过虚假诉讼的方式实施“套路贷”犯罪，非法侵占他人财产，严重妨害司法秩序，相关民事判决应当依法予以纠正。

在对刑事案件提起公诉的同时，检察官延伸职能，将相关线索和充足的证据材料移送给民事检察监督职能部门。因涉及外地法院，深检君依法移交了相关线索。在多方共同努力下，甲市法院最终决定再审，而作为改变原有判决的依据，全部来自深检君移交的刑事证据材料。

释法说理 

根据“两高两部”《关于办理套路贷刑事案件若干问题的意见》，“套路贷”是对以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议，通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务，并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动。

深检君温馨提醒大家，生活中如与金融机构等发生借贷关系，务必要增强安全意识，避免落入“套路贷”陷阱：

1

事前，须通过正规途径选择合法经营的金融机构；

2

事中，要高度警惕、注意辨别“套路贷”惯用手段；

3

事后，如察觉异常一定要及时报警、有效止损。

文章来源：深圳市人民检察院

法条链接：《刑法》第二百九十三条

【寻衅滋事罪】  有下列寻衅滋事行为之一，破坏社会秩序的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制：

　　（一）随意殴打他人，情节恶劣的；

　　（二）追逐、拦截、辱骂、恐吓他人，情节恶劣的；

　　（三）强拿硬要或者任意损毁、占用公私财物，情节严重的；

　　（四）在公共场所起哄闹事，造成公共场所秩序严重混乱的。

　　纠集他人多次实施前款行为，严重破坏社会秩序的，处五年以上十年以下有期徒刑，可以并处罚金。

律师提示

        随意殴打他人，破坏社会秩序，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第二百九十三条第一款第一项规定的“情节恶劣”：

　　（一）致一人以上轻伤或者二人以上轻微伤的；

　　（二）引起他人精神失常、自杀等严重后果的；

　　（三）多次随意殴打他人的；

　　（四）持凶器随意殴打他人的；

　　（五）随意殴打精神病人、残疾人、流浪乞讨人员、老年人、孕妇、未成年人，造成恶劣社会影响的；

　　（六）在公共场所随意殴打他人，造成公共场所秩序严重混乱的；

　　（七）其他情节恶劣的情形。