组团帮他人转账“赚大钱”有这种好事？

2021年9月底至10月中旬，李某组织陈某、母某、曹某、黄某成立小团伙，通过帮他人转账进行赚钱，月收入过万，具体为：指使倪某、牛某等人在北京市多地办理银行卡，按照他人指令，将转入上述银行卡内的犯罪所得迅速进行频繁转账，通过多次更换转账地点并关闭手机定位逃避侦查。

该团伙分工明确，李某是负责人；陈某在网上找居民区的日租房作为转账场所并管理账目、发放工资；黄某负责接待开卡人并检查手机银行app是否功能正常并关闭定位，后按照李某指示将开卡人送至日租房内；曹某负责看守倪某等开卡人，确保开卡人在房间把账转完才能离开；母某负责操作开卡人的手机和银行卡，按照李某指示进行转账，开卡人提供密码或者人脸解锁。

李某、陈某、曹某、黄某转移金额为人民币40余万元，母某转移金额为人民币39万余元。倪某、牛某被另案处理，分别以帮助信息网络犯罪活动罪被判处有期徒刑八个月、有期徒刑九个月，并处罚金。

法院经审理认为，被告人李某、曹某、母某、黄某、陈某明知是犯罪所得仍予以转移，情节严重，五被告人的行为均已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，分别判处有期徒刑四年至一年六个月不等，并处罚金，并对在案物品依法处理。

电信诈骗案发通常由被害人报警立案。经公安机关侦查，大量被骗钱款转入某些银行账户（例如倪某、牛某所开银行卡），后公安机关顺藤摸瓜查到实际操作、控制上述银行账户的人（例如李某等人犯罪团伙），但大部分上游电信诈骗犯罪分子在上述人员的帮助下暂时逍遥法外。

李某组织他人形成分工明确、组织稳定的犯罪团伙，多次更换转账地点并关闭手机定位，按照他人指令，控制第三人输入密码及人脸解锁，将转入第三人账户内的大量钱款迅速进行频繁转账，此种明显异常的资金流动方式，足以认定李某等人对所转账钱款系犯罪所得为明知，该团伙的行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

倪某、牛某明知他人利用信息网络实施犯罪，仍办理银行卡出售给他人使用，其二人行为构成帮助信息网络犯罪活动罪。

在此提示大家，一定要提高法律意识，远离刑法上记载的“赚钱”方式，拒绝成为电信诈骗的“帮凶”。