律师观点分析
安溪县人民检察院以安检金融刑诉（2018）25号起诉书指控被告人赵XX犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2018年8月6日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安溪县人民检察院指派检察员刘X出庭支持公诉，被告人赵XX及其辩护人林XX均到庭参加诉讼。现已审理终结。
安溪县人民检察院指控,2017年7月、12月间，被告人赵XX明知他人实施违法犯罪活动，仍将其本人办理的多张银行卡（含XX银行卡62×××21）出售给“大哥”、“杨X”（身份不清，均另案处理）等人；后于2018年1月初，根据“大哥”、“杨X”的指示，到北京XX将上述XX银行卡挂失、补卡，并于同月15日领取新卡、取款时被安溪县公安局民警抓获,并被扣押作案工具手机2部等物品。上述XX银行卡共接受含被害人林X在安溪被骗款项在内的犯罪所得328683.31元。被告人赵XX其归案后如实供述自己的罪行。
被告人赵XX对公诉机关的指控没有意见。辩护人林XX的辩护意见是被告人赵XX的掩饰、隐瞒犯罪所得款应是40042元，且是未遂，其余288641元，公诉机关也没有提供赵XX有取款288641元的录像证明；被告人赵XX归案后，能如实供述且自愿认罪，建议对其从轻处罚。
经审理查明，2017年7月至12月间，被告人赵XX明知他人实施违法犯罪活动，仍将其本人办理的多张银行卡（含XX银行卡62×××21）出售给“大哥”、“杨X”（身份不清，均另案处理）等人；后于2018年1月初，根据其所称的“大哥”、“杨X”的指示，到北京XX将上述XX银行卡挂失、补卡，并于同月15日领取新卡，在领取从银行卡62×××70（户名为“赵X”）转入到二级账户其本人开户的银行卡账户内的部分林X被诈骗的钱款时，被安溪县公安局民警当场抓获,并被扣押作案工具手机2部等物品，并冻结其XX银行卡62×××21内的余款人民币40032.31元。上述XX银行卡于2018年1月6日至9日间共接受含被害人林X在安溪被骗款项在内的犯罪所得328595元。被告人赵XX归案后，如实供述自己的主要犯罪事实。
上述事实，有经庭审质证的如下证据证实：
1、搜查笔录、扣押物品清单、监控录像截图、到案经过，2018年1月15日9时许，安溪县公安局民警经研判被害人林X被骗的银行卡交易记录流水情况，在北京市XX大堂抓获正在通过挂失其XX银行卡，领取诈骗钱款的赵XX，当场扣押赵XX的手机2部、银行卡7张；
2、被害人林X的陈述及微信聊天记录，2018年1月6日13时许至9日间，被他人以涉嫌“重大洗钱案”为由诈骗949700元，直至9日才发现被骗，马上报警；其用自己的安溪县农村信用合作联社账户，前后共20次分别汇款至户名为“赵X”、账号为62×××70的账户和户名为“薛X”、账号为62×××73的账户内。
3、有关银行账户汇总表及银行交易明细、协助冻结/解除冻结财产通知书，户名“赵XX”，账号62×××21的XX银行账户，于2017年12月17日开户，汇入金额计15笔总额328595元，冻结该账户余额40032.31元；户名为“赵X”的工商银行账户、卡号62×××70的银行卡有接收林X的汇款和将该银行卡的款项转入户名为“赵XX”的银行账户。
4、工作说明，被告人赵XX供述的“大哥”、“杨X”等人的身份暂未查明，待查清后进一步处理。
5、户籍证明，被告人赵XX的个人信息等基本情况。
6、被告人赵XX的供述，2018年1月15日被抓获时的供述，其本人XX银行卡号62×××21里面有进钱款，其将钱转出，转了四次，每次50000元至49990元不等，转到另一张卡上，具体卡号不知道，每次转账50000元可以赚5000元；2017年7至8月份、12月份期间，在北京市各银行柜台上办理多张自己户名的银行卡，然后卖给“大哥”等人从事违法犯罪活动，后又替他人把银行卡挂失，在领取违法所得款时，被公安机关抓获。
本院认为，被告人赵XX明知是他人犯罪所得款项而予以转移、领取，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，且情节严重。安溪县人民检察院指控被告人赵XX犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪的罪名成立。其部分犯罪事实属犯罪未遂，依法比照既遂犯罪予以从轻处罚。被告人赵XX归案后，如实供述自己的犯罪事实，依法从轻处罚。辩护人林XX关于被告人赵XX部分犯罪属未遂，归案后，如实供述自己的犯罪事实，有悔罪表现，建议予以从轻处罚的辩护意见，予以采纳；而认为公诉机关对被告人赵XX的其余指控，证据不足的辩护意见，经查，公诉机关对被告人的犯罪指控，有被告人赵XX到案后的供述与其本人户名的银行卡交易明细相互印证，又有户名为“赵X”的银行交易明细佐证，且被害人的陈述是于2018年1月6日至9日被骗钱款，而其开办银行卡、挂失或者换卡都是在被害人被骗钱款之前的行为，上述证据能充分证实其系明知他人犯罪所得而予以帮助领取，故该辩护意见事实依据及理由不足，不予采纳。为维护社会管理秩序和国家司法机关的正常活动，根据被告人赵XX的犯罪事实、情节及其社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第二十三条、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人赵XX犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2018年1月15日起至2021年4月14日止。罚金应于本判决生效后十日内缴纳）
二、被安溪县公安局协查冻结的户名为“赵XX”、账号为62×××21的XX银行卡内的余额人民币40032.31元及孳息，返还给被害人林X。
三、没收被告人赵XX被公安机关扣押的作案工具手机二部。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
林晓凤律师