盈科厦门简盛雍百万流水帮信案，瓦解主观明知辩护获缓刑

出借银行卡、手机卡涉帮信罪流水百万通常认定情节严重，实刑风险极高。盈科厦门简盛雍律师办理曾某某百万流水帮信案，通过聊天记录瓦解 “明知” 认定，最终适用缓刑。

案情简介

当事人曾某某被上游人员哄骗，认为出借账户仅用于公司正常走账，涉案流水 100 余万元，公诉机关认定情节严重，建议实刑。当事人发现账户异常后立刻挂失并主动报警。家属委托简盛雍全流程辩护。

律师办案工作

1. 完整调取当事人与上游全部聊天记录，固定被蒙骗的完整沟通证据；
2. 提交挂失、报警记录，证明当事人察觉异常后主动止损；
3. 论证主观上不具备帮助网络犯罪的明知要件；
4. 指导全额退缴微薄获利，检索同类不知情帮信缓刑判例，庭审缓刑辩护。

核心辩护论证要点

1. 上游虚构企业走账说辞，当事人无事先认知违法犯罪，主观明知证据不足；
2. 发现资金流转异常第一时间挂失银行卡、主动报警，及时切断犯罪链条；
3. 获利金额极低，未主动出租、出售两卡，系被欺骗出借；
4. 初犯、认罪认罚，全额退缴违法所得，本地稳定居所适合社区矫正。

案件最终结果

法院采纳主观不知情辩护观点，认定情节较轻，对曾某某帮信罪判处缓刑，无需收监服刑。

办案总结与风险提示

1. 出租、出借银行卡、电话卡均构成帮信罪，流水百万量刑加重；
2. 能够证明被蒙骗、事后主动挂失报警，可大幅降低量刑、争取缓刑；
3. 切勿轻信 “公司走账” 说辞，杜绝出借支付账户。

承办律师简介

简盛雍律师名片北京盈科（厦门）股权高级合伙人，专注证据可视化辩护，擅长聚众斗殴、交通肇事、故意伤害、合同诈骗、帮信罪全流程不起诉、缓刑辩护，擅长运用鉴定专家辅助人突破人身伤害类案件证据壁垒。