律师观点分析
公诉机关太康县人民检察院。
被告人何XX，男，1997年5月23日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地广东省佛山市，住广东省佛山市顺德区。因涉嫌诈骗，于2018年8月19日被广东省佛山市顺德区公安局大良派出所抓获，同年8月26日被太康县公安局刑事拘留，因涉嫌诈骗犯罪，于2018年9月19日经太康县人民检察院批准，同年9月20日由太康县公安局执行逮捕。
辩护人吴XX、梁XX，广东XX律师XXX律师。
太康县人民检察院以太检公诉〔2018〕651号起诉书指控被告人何XX犯诈骗罪，于2019年1月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。太康县人民检察院指派检察员宋XX出庭支持公诉，被告人何XX及其辩护人吴XX、梁XX到庭参加诉讼。现已审理终结。
太康县人民检察院指控：2018年5月份开始，被告人何XX将自己的1张广州顺德农村商业银行卡，收购犯罪嫌疑人赵XX、刘XX（二人均另案处理）开办的银行储蓄卡5张转卖给“胖子”，获利1200元。
2018年6月10日19时许，太康XX村民张X1在接到冒充其儿子李X诈骗电话，以其涉嫌强奸需要2万元为由，骗取其信任，张X1将20000元人民币于2018年6月13日分二次现金汇入诈骗嫌疑人指定的赵XX的中国XX储蓄银行卡（卡号62×××46）内。后该款被取现。
2018年6月13日上午，河南省商水县魏XX民张X2接到一诈骗嫌疑人电话，以其儿子嫖娼未成年为由，骗取张X2的信任，张X2于2018年6月13日、14日分二次现金汇入诈骗嫌疑人指定的赵XX的中国XX储蓄银行账户（卡号62×××46）内40000元。后该款被取出。
2018年7月1日14时许，上海市松江区居民徐X接到一诈骗电话，称其系陈X要跟领导送礼，骗取徐X的信任，徐X于2018年7月2日将40000元人民币被骗款通过自己的中国交通银行卡（卡号62×××52）打到上游诈骗嫌疑人指定的刘XX的中国建设银行卡（卡号62×××84）内。该款通过POS机消费。
公诉机关提供的证据有：（1）书证户籍证明、抓获经过、违法犯罪记录证明、银行交易明细、情况说明（2）证人李X等人的证言（3）被害人张X1、张X2、徐X的陈述（4）被告人何XX及另案犯罪嫌疑人赵XX的供述和辩解等。据此认定被告人何XX犯诈骗罪，请求对其依法判处。
被告人何XX对检察机关指控的犯罪事实当庭表示无异议，请求对其从轻处罚。
被告人何XX的辩护人辩称，1、何XX构不成诈骗罪；2、即便何XX构成犯罪，无犯罪前科，系初犯，从犯，应对其从轻或减轻处罚。
经审理查明，2018年5月份开始，被告人何XX将自己的1张广州顺德农村商业银行卡，收购犯罪嫌疑人赵XX、刘XX（二人均另案处理）开办的银行储蓄卡5张转卖给“胖子”，获利1200元。
2018年6月10日19时许，太康XX村民张X1在接到冒充其儿子李X诈骗电话，以其涉嫌强奸需要2万元为由，骗取其信任，张X1将20000元人民币于2018年6月13日分二次现金汇入诈骗嫌疑人指定的赵XX的中国XX储蓄银行卡（卡号62×××46）内。后该款被取现。
2018年6月13日上午，河南省商水县魏XX民张X2接到一诈骗嫌疑人电话，以其儿子嫖娼未成年为由，骗取张X2的信任，张X2于2018年6月13日、14日分二次现金汇入诈骗嫌疑人指定的赵XX的中国XX储蓄银行账户（卡号62×××46）内400000元。后该款被取出。
2018年7月1日14时许，上海市松江区居民徐X接到一诈骗电话，称其系陈X要跟领导送礼，骗取徐X的信任，徐X于2018年7月2日将40000元人民币被骗款通过自己的中国交通银行卡（卡号62×××52）打到上游诈骗嫌疑人指定的刘XX的中国建设银行卡（卡号62×××84）内。该款通过POS机消费。
另查明，被告人何XX的家人代为何XX退还违法所得1200元。
上述事实,有下列证据证实：
户籍证明，证明被告人何XX犯罪时已达到刑事责任年龄。
前科证明，证实被告人何XX于案发前无违法犯罪行为。
抓获经过，证实被告人何XX于2018年8月19日被广东省佛山市顺德区公安局大良派出所抓获。
银行交易明细，证实被害人将被骗钱打入赵XX、刘XX办理的银行卡中。
太康县公安局情况说明，证实刘XX曾给过何XX一张建设银行卡，何XX给其200元现金的情况。
证人李X的证言，证实其母亲被诈骗分子骗取钱，并分两次将两万元打入赵XX的XX银行账户中。
被害人张X1、张X2、徐X各自陈述了自己被诈骗分子骗取钱，并将钱打入赵XX、刘XX办理的银行卡中。
8、银行卡明细，证实赵XX、刘XX办理的银行卡以及被害人将被骗钱打入赵XX、刘XX的银行卡中。
9、被告人何XX的供述，证实2018年5月份，其和赵XX认识了“胖子”，“胖子”让其办工、农、建、邮等大行的银行卡，并让其将银行卡设置成统一密码，并告诉银行卡使用两个月后注销。其以400元的价格收购赵XX四张银行卡，一百元的价格收购刘XX一张银行卡，自己办理一张银行卡均卖给“胖子”，自己获利1200元的事实。
10、另案犯罪嫌疑人赵XX的供述，证实了其办理了四张银行卡卖给了何XX，何XX给其400元的事实。
上述证据，来源合法，并经当庭举证、质证，属实，予以认定。
本院认为，被告人何XX明知他人实施电信网络诈骗犯罪，而为其提供信用卡，其行为已构成诈骗罪的共犯，且数额巨大，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人何XX犯罪后如实供述自己的犯罪事实，且当庭自愿认罪，又系初犯，并退还违法所得，依法应当对其从轻处罚。被告人何XX在共同犯罪过程中起次要作用，系从犯，依法对其减轻处罚，其辩护人提出对被告人减轻处罚的辩护意见，本院予以支持。根据被告人的犯罪性质、情节和对社会的危害程度，《依照中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第三款，第六十四条，第五十二条，第五十三条及《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第三百六十五条第二款之规定，判决如下：
一、被告人何XX犯诈骗罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币5000元。罚金限判决生效后三十日内当庭一次缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月19日起至2020年2月18日止。）
二、依法追缴被告人何XX的违法所得1200元，上缴国库。
三、责令被告人何XX依法退赔被害人张XX的经济损失人民币20000元，张XX人民币40000元，徐XX人民币40000元，于判决生效后三十日内付清。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
李微筱律师