许善明律师
律师观点分析
一、案件起因
当事人前往缅甸XX地区，加入当地电信诈骗团伙。团伙搭建虚假贷款 APP，虚构正规金融平台名义，以办理贷款需缴纳会员费、银行卡填错要交保证金等套路实施线上诈骗。当事人负责冒充平台客服、经理，通过微信语音对接全国各地受害人，累计骗取十余名被害人资金，涉案总额达到数额特别巨大标准，后当事人主动回国投案，案件启动刑事追诉。
二、案件经过
犯罪实施过程2020 年 9 月至 2021 年 5 月，当事人伙同他人利用多款仿冒贷款 APP，先后对 14 名被害人实施诈骗，总涉案金额 61 万余元。被害人提交各类手续费、保证金后并未实际放款，全部资金被团伙非法占有。
侦查及起诉阶段当事人主动投案，如实供述全部作案过程，主动退出 5.5 万元违法所得；公诉机关以诈骗罪（共同犯罪、数额特别巨大）提起公诉，给出七年至九年有期徒刑的量刑建议。
庭审辩护工作（本人作为辩护人）质证、法庭辩论阶段提出多项辩护意见：
当事人系受胁迫赴境外参与作案，属于胁从犯，应当减轻或免除处罚；
具备自首、主动退赃、认罪认罚、初犯偶犯多重从轻情节；
家庭存在患病亲属，希望法庭酌情考量，请求免予刑事处罚或适用缓刑。
法庭审理认定法院结合全部聊天记录、转账流水、语音鉴定、被害人陈述等证据评判：认可当事人系共同犯罪从犯、自首、认罪认罚、退赃等从轻情节；但无充分证据证实被胁迫，不认定胁从犯；同时考虑案件属于境外电诈，属于法定从重情节，涉案金额特别巨大，社会危害性高，驳回缓刑、免罚的辩护意见。
三、案件处理结果
定罪量刑当事人构成诈骗罪，系共同犯罪从犯，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金四万元；刑期自刑事拘留之日起计算。
财物处置当事人退出的 5.5 万元违法所得依法追缴，发还给受害群众；扣押的作案手机由办案机关依法处理。
上诉权利判决书告知十日上诉期，当事人认可判决未提出上诉。
办案小结
本案是典型境外贷款类电信诈骗案件。虽然当事人具备自首、退赃、从犯多项减轻情节，但境外电诈、涉案金额特别巨大属于从重情节，缓刑适用空间极小。本案辩护中胁从犯因缺乏客观证据未被法院采纳，提醒办理境外电诈案件，若主张被胁迫，务必提前固定限制人身自由、威胁恐吓等相关佐证材料，才能更好争取大幅从轻处理。