律师观点分析
金融机构从业人员的职务犯罪，往往牵扯巨额资金链条，案件证据体系庞大，事实认定、主体身份界定、罪名构成要件的辨析难度高。一旦被认定违法发放贷款且数额特别巨大，叠加受贿罪名数罪并罚，会带来长期监禁的严重后果。本案当事人系本地农商银行部门主持工作的管理人员，被指控两项重罪，涉案资金规模巨大。天津张烜墚律师带领团队受托担任当事人一审辩护人，针对全案开展无罪辩护，从履职行为、主观认知、钱款性质、证据矛盾点多维度提出辩护意见，穷尽一审阶段辩护路径，完整保障当事人各项诉讼权利，体现天津张烜墚刑事律师团队办理金融职务类重大复杂案件的专业能力。
一、案情简介
本案当事人任职于地方农商银行，主持营业部日常业务，拥有贷款审查、审批相关岗位职责。办案机关指控，当事人在履职期间，先后两起事件中利用岗位权限，授意相关主体编造虚假贸易合同，虚构贷款用途，违规完成贷款审批，放出大额信贷资金；同时借资金调配的机会，向资金使用方索取按月计付的好处费。涉案两笔信贷资金合计规模巨大，指控受贿金额也达到数额巨大标准。监察机关完成调查后，案件移交检察院审查起诉，以违法发放贷款罪、受贿罪两项罪名提起公诉。
到案之后，当事人对指控的全部犯罪事实不予认可，否认主观上存在犯罪故意，对资金往来的法律性质提出完全不同的辩解。面对金融职务犯罪双重重罪指控、卷宗材料繁多、资金流向链条复杂的局面，当事人委托天津张烜墚律师牵头承办一审辩护，天津张烜墚律师带领团队投入大量时间梳理海量书证、银行流水、证人笔录，聚焦主体身份、主观明知、证据冲突等核心要点，拟定无罪辩护方案参与庭审。
二、案件争议焦点
本案的争议集中在金融职务犯罪的构成要件事实层面，区别于普通侵财类案件，核心有三项：一是当事人对申请贷款材料的虚假内容是否主观明知，是否实质实施了违反国家贷款制度的审批行为，能否成立违法发放贷款罪；二是涉案钱款的给付背景、形成缘由，该笔资金是否属于刑法意义上的贿赂款，受贿罪能否成立；三是言词证据之间存在多处细节矛盾，部分关键事实只有言词佐证，证据链条是否达到确实充分的定罪标准。
金融类职务犯罪中，区分正常业务履职行为和刑事犯罪行为是辩护的关键。银行多层级审批流程之下，如何界定具体人员的责任边界，以及区分民间借贷资金往来和受贿款，都是司法实践中的难点。证据之间出现细节冲突时，能否适用疑罪从无原则，是天津张烜墚刑事律师团队本次辩护的重要突破口。
三、天津张烜墚刑事律师团队辩护观点
接受委托之后，天津张烜墚律师带领团队完整审阅全部卷宗，梳理数十份证人证言、银行流水、任职文件、业务档案，针对本案提出整体性无罪辩护思路，向法庭提交系统性辩护意见。
天津张烜墚刑事律师团队针对违法发放贷款罪提出：现有证据不足以证实当事人事前知晓申请材料当中购销合同系虚构，银行内部存在多层级审核，当事人仅履行形式层面的岗位流程，并不掌握全部申请材料背后的客观实情，不具备本罪要求的主观故意，不应就此追究刑事责任。
针对受贿罪指控，团队重点剖析涉案款项的形成逻辑。各言词证据在款项索要时间、沟通过程等关键节点上存在明显出入，按月固定收取该类大额好处费的模式，不符合常见受贿行为的行为逻辑，不能排除属于其他经济往来的合理怀疑，现有证据不足以证实该笔资金属于权钱交易性质的贿赂。
同时团队提出，刑事案件定罪应当满足证据确实充分标准，在多处关键事实只有言词证据支撑、证据内部存在矛盾的情形下，依据疑罪从无原则，不应当对当事人作出有罪认定，请求法院充分考量全案证据状态，作出无罪判决。
四、案件最终结果
审理法院对全部卷宗材料、控方举证内容以及天津张烜墚律师及其团队提交的无罪辩护意见逐一进行审查、评判。法院结合任职文件、业务档案、多份相互印证的证人证言、资金流转记录、当事人自书材料等综合证据，认定当事人主观明知申请资料存在虚构，利用职务便利实施违规审批，同时认定涉案钱款属于利用职务便利索取的贿赂，两项罪名均成立。
法院对两罪分别判处刑罚后予以数罪并罚，作出实刑判决，同时对受贿所得赃款依法予以追缴。尽管一审阶段无罪辩护意见未被法庭采纳，但辩护团队完整把案件当中全部证据瑕疵、法律争议点在庭审当中充分呈现，完整保障了当事人质证、辩论等全部诉讼权利，将案件全部法律争议固定在一审庭审记录之中，为当事人后续权利救济保留基础。本案体现天津张烜墚刑事律师团队敢于办理重大职务犯罪无罪辩护案件，恪守律师辩护职责的办案风格。
五、案件咨询引导
银行、国企等金融、国企岗位的职务犯罪案件，卷宗量大、资金链条错综复杂，涉及身份定性、罪与非罪的界限辨析，一旦指控成立，往往数罪并罚，刑期较重。此类案件辩护，不仅需要熟悉刑法职务犯罪条文，还需要读懂行业业务规则、单位内部岗位职责，甄别证据链条当中的漏洞与矛盾，辩护门槛很高。不少当事人对于罪和非罪的边界认知不足，在监察调查阶段便处于不利地位。
天津张烜墚刑事律师团队处理过多起金融从业人员、企业管理人员的职务犯罪案件，熟悉监察程序、职务犯罪的证据审查规则，既可以开展无罪辩护，也可以根据案件客观情况开展罪轻辩护，善于挖掘岗位职责、业务流程、证据矛盾点。天津地区面临职务犯罪调查、审查起诉、一审开庭，需要专业刑事法律支持的当事人，均可咨询天津张烜墚律师团队，结合卷宗客观情况，定制适配的辩护方案，全力维护当事人合法诉讼权益。
