郭志浩律师

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解冻案例|境外亲属通过地下钱庄汇款被冻结银行卡

发布者:郭志浩律师|时间:2026年05月27日|分类:涉外法律 |22人看过

一、案件简介

当事人杜某收到在柬埔寨务工亲戚的几笔转账,不久后,银行卡即被某地公安机关冻结。时隔两年,杜某的银行卡依然处于冻结状态未有变更,于是找到了解冻小分队,再三考虑后决定委托解冻小分队的律师代为沟通解冻。


二、办案经过

解冻小分队律师接到委托后,第一时间指导杜某收集了解冻证据,同步准备好配套的解冻文书。与此同时,解冻小分队律师也在试图和冻结机关的办案民警取得联系。与办案民警联系的过程并不顺利。接线民警在了解了杜某的情况后直接告知解冻小分队律师,被冻的银行卡目前是不能解冻的。解冻小分队律师根据以往的办案经验,试图和接线民警沟通解冻的可能性,但都被接线民警拒绝。在反复多次电话沟通后,解冻小分队律师最终和接线民警协商好可以到冻结机关详细沟通。

解冻小分队律师来到冻结机关所在地后,经过多次沟通协调,办案民警最终同意将解冻手续提交至上级机关,但办案民警并不能承诺最终是否予以解冻。离开冻结机关所在地后,解冻小分队律师又多次与上级机关进行了沟通协调,最终接到了上级机关通知解冻的好消息。


三、办案小结

或许是解冻小分队的办案速度和解冻率让人产生错觉,总是有人认为解冻卡无非就是打打电话,很简单的事情。这次解冻经历能够清楚的告诉大家,解冻卡并不是简单打打电话就行,解冻小分队的律师费也不是那么容易可以赚到的。

此外,换汇也存在法律风险。境外不同国家的外汇管制情况各不相同,不少在境外务工的冻友们在往境内汇款时,即使万般小心,也会被莫名冻卡,无辜躺枪。被冻卡后,若不及时处理,轻者银行卡无法使用,重者资金被划扣,被列为两卡犯罪嫌疑人影响所有卡的使用。若碰到这种情况,建议冻友们尽快解冻银行卡,避免资金受损或者其他不必要的麻烦。

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