律师观点分析

案情简介

2023年12月，王某受他人之邀前往澳门找工作。后在他人介绍下，从事刷卡转账业务。王某先将自己的银行卡、手机提供给他人使用，后帮助他人进行取现操作，王某从中获利2万元。后王某在返程途中被公安机关抓获，王某因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被刑拘。

律师分析

帮助信息网络犯罪活动罪是2015年刑法修正案（九）新增的罪名，具体指“行为人明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供技术支持、广告推广、支付结算等帮助，情节严重”的行为。2020年，全国开展“断卡”行动，帮信罪的适用范围从线上转移到线下，帮信罪成为刑事犯罪起诉人数排名第三的罪名。其中，非法买卖“两卡”“四件套”类型的帮信行为，在帮信罪中占比较高，而与之相关联的非法买卖“两卡”“四件套”后，行为人还实施了代为转账、套现、取现等行为，对于该种行为应当认定为帮信罪还是掩饰、隐瞒犯罪所得罪，司法中存在不同观点。

对于行为人仅实施出租、出售银行卡、电话卡及第三方支付账户等行为，行为人的账户被用于接收电信网络诈骗资金的，认定行为人构成为帮信罪在司法实践与理论界已达成共识。但对于行为人除提供银行卡、电话卡等支付账户外，还实施了代为转账、套现、取现等行为，或者为配合他人转账、套现、取现而提供刷脸等验证服务的，司法实践中，有些被认定为构成帮信罪，有些被认定为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

个人认为，对于后一类行为的定性，应当坚持主客观相一致原则，根据行为人是否知晓款项性质进行区分认定。行为人可能知晓款项性质涉嫌电信诈骗等违法犯罪活动的，可以认定为掩饰隐瞒犯罪所得罪，但对于明确不知晓款项性质的，依法应认定为帮信罪。但司法实践中，涉及到取现操作的，一般认定为掩饰隐瞒犯罪所得罪，仅在认定掩瞒罪的“犯罪所得”时，以查证属实的犯罪数额为定罪量刑依据，如银行账户中经查证属实的被电信诈骗金额，以此避免量刑过重。

案件结果

辩护人介入后，经向王某仔细了解案情，认为王某涉案情节较轻，遂向公安机关申请取保候审，但因王某某陈述的犯罪事实与公安机关掌握证据不符，公安机关不予同意取保候审。在检察院审查逮捕阶段，辩护人详细向王某解释相关法律规定，并向检察机关申请不予逮捕。经与检察机关沟通，检察机关同意再次提审王某，并在提审王某后作出不予逮捕决定。后在法院审理阶段，王某被判处缓刑。