一、先明确：量刑核心看“上游犯罪+洗钱情节”，两档刑期差异显著
洗钱罪的量刑针对“掩饰、隐瞒特定上游犯罪所得及收益”的行为人，核心依据“上游犯罪性质”和“情节严重程度”分两档，结合2024年司法解释及司法实践，量刑基准如下：
情节档次
核心认定标准
基础量刑区间
罚金标准
基本犯
明知是毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪等七类特定上游犯罪的所得及收益，实施提供资金账户、转换财产形式等洗钱行为，未达“情节严重”
5年以下有期徒刑或拘役
洗钱数额5%-20%的罚金（或单处罚金）
情节严重
1.洗钱数额500万元以上；2.多次（3次以上）实施洗钱行为；3.协助贪污贿赂、金融诈骗等重大上游犯罪洗钱；4.造成赃款无法追回等重大损失
5-10年有期徒刑
洗钱数额5%-20%的罚金
特殊关联规则：若同时构成掩饰隐瞒犯罪所得罪等其他罪名，按处罚较重的罪名定罪。
示例：赵某协助黑社会性质组织将100万元敲诈勒索赃款转换为虚拟货币，属基本犯，量刑2-3年；若其洗钱数额达600万元，直接认定“情节严重”，量刑5-7年。
二、4类关键从轻情节：抓住可大幅降档甚至免诉
庭审中，若能举证以下情节，“基本犯”案件大概率争取缓刑，“情节严重”案件可降档量刑：
（1）“自首+全额退赃+认罪认罚”：黄金从轻组合
自首：主动投案并如实供述洗钱细节（如说明资金转换路径），可减少20%-40%刑期；
全额退赃：协助追回全部洗钱赃款（如提供虚拟货币钱包密钥），可减少15%-30%刑期；
认罪认罚：签署《认罪认罚具结书》，可减少10%-15%刑期；
组合效果：某财务人员协助老板洗钱80万元后自首退赃，最终判1年有期徒刑缓刑2年。
（2）“主观明知程度低+被胁迫/诱骗”
这是突破入罪核心的关键：
明知程度低：如首次参与、上游刻意隐瞒犯罪性质（谎称是“合法投资款”），结合职业背景（如普通员工无金融知识）举证；
被胁迫/诱骗：如被威胁“不配合就伤害家人”，或被虚假“投资项目”诱骗参与洗钱；
关键证据：威胁聊天记录、上游虚假承诺凭证，可减少20%-30%刑期。
（3）“从犯+作用轻微”：直接降低责任层级
若仅参与辅助环节，未起主导作用，可认定为从犯：
典型情形：仅按指令提供自己的银行卡（未参与资金转换）、仅负责跑腿办理转账（未决策）；
关键证据：工资流水（仅领固定报酬）、聊天记录（受上级指使）；
从轻幅度：减少30%-60%刑期，情节轻微者可免予处罚（如仅提供银行卡1张，未获利且及时揭发）。
（4）“主动消除危害后果”
如在案发前主动向司法机关举报上游犯罪，提供赃款流向线索；
协助冻结、扣押涉案财产，避免赃款转移境外；
可减少10%-20%刑期，尤其适合单位犯罪中的直接责任人员。
三、庭审辩护3个核心方向：精准突破，避免重判
（1）方向1：否定“主观明知”，主张“不知情不构罪”
这是最核心的无罪辩护方向，需反驳“推定明知”的证据链：
反驳异常交易推定：如控方以“资金频繁转入转出”推定明知，可举证“上游提供了虚假的贸易合同和发票”；
排除获利异常推定：如控方以“高额佣金”推定明知，可举证“报酬符合正常财务咨询标准”；
示例：陈某按老板要求为“海外项目”兑换外汇，老板提供了全套虚假合规文件，陈某无证据证明明知是赃款，法院认定不构罪。
（2）方向2：质疑“上游犯罪认定”，切断入罪前提
洗钱罪以“上游犯罪成立”为前提，可从两方面突破：
上游犯罪未查明：如控方指控协助“金融诈骗”洗钱，但上游诈骗案未立案或未定罪；
上游犯罪不属七类特定犯罪：如协助掩饰盗窃、诈骗（非金融诈骗）赃款，可主张构成掩饰隐瞒犯罪所得罪（量刑更轻）；
示例：刘某协助转移200万元普通诈骗赃款，控方指控洗钱罪，律师举证上游为普通诈骗，最终按掩饰隐瞒犯罪所得罪判1年。
（3）方向3：区分“洗钱罪与帮信罪”，争取降档定罪
二者易混淆但量刑差异大（帮信罪最高3年），核心区分点：
时间节点：帮信罪发生在上游犯罪实施中，洗钱罪发生在上游犯罪既遂后；
行为本质：帮信罪是“帮助上游犯罪收款”，洗钱罪是“将赃款洗白”（如转换为房产、虚拟货币）；
辩护策略：举证行为仅为“提供支付结算帮助”（如出借银行卡收款），未参与资金转换，主张按帮信罪定罪。
四、常见辩护误区：4个易踩的“坑”
（1）“我只是‘转账帮忙’，不算洗钱”
“提供资金账户、协助转账”本身就是典型洗钱行为，若转账对象是七类特定上游犯罪赃款，即构成洗钱罪，绝非“单纯帮忙”。
（2）“不知道上游犯罪具体类型，就不构罪”
法律仅要求明知是“七类特定上游犯罪范围”内的赃款，无需明确知道具体罪名。如明知是“黑社会的钱”，即使不知是敲诈还是贩毒所得，仍构成洗钱罪。
（3）“退赃后就一定能判缓刑”
退赃是重要情节，但“情节严重”案件（如洗钱500万元以上）即使退赃，也可能判5年以上实刑，仅能在“5-10年”区间内从轻。
（4）“单位犯罪与个人犯罪量刑差不多”
单位犯罪对直接责任人员的量刑通常轻于个人犯罪：如单位洗钱100万元，直接负责的主管人员可能判2年，而个人洗钱同数额可能判3年。
总结：量刑看上游与数额，辩护靠“明知+定性”突破
洗钱罪的庭审核心是“打透主观明知”“厘清罪名边界”。当事人需提前留存资金流水、交易凭证、与上游的沟通记录等关键证据，重点反驳“明知推定”和“上游犯罪认定”。
记住：“基本犯”案件若能结合“自首+退赃+从犯”，大概率可争取缓刑；若能证明“不明知”或“上游犯罪不特定”，更可争取不构罪。涉及资金处置务必核实来源，莫因“人情”“小利”卷入金融犯罪。
