律师为您介绍相关法律知识：涉嫌非法吸收公众存款罪被立案，该如何应对与辩护？
非法吸收公众存款罪是我国《刑法》中典型的破坏金融管理秩序类犯罪，常见于民间借贷、P2P网贷、投资理财、私募融资等场景，如以“高息理财”“项目投资”为名义向社会不特定人群吸收资金，承诺到期还本付息。根据《刑法》第176条，构成该罪的，最低可判处拘役，最高可判处10年以上有期徒刑，并处罚金；单位犯罪的，对单位判处罚金，同时追究直接负责的主管人员和其他直接责任人员的刑事责任。此类案件的核心争议常围绕“是否向‘社会公众’吸收资金”“是否承诺‘保本付息’”“是否具有‘非法性’”展开，当事人及家属若因对金融监管规则不熟悉而慌乱应对，易错过辩护关键期。其实只要明确罪名边界、掌握科学应对方法，就能有效维护自身合法权益。
一、先明确：非法吸收公众存款罪的法定构成要件
根据《刑法》及司法解释，非法吸收公众存款罪的构成需同时满足“四性”要件——非法性、公开性、利诱性、社会性，缺一不可：
（一）非法性：未经批准吸收资金，违反金融管理法规
当事人吸收资金的行为未取得国家金融监管部门（如银保监会、证监会）的批准，或超出批准的业务范围（如无金融牌照却从事吸收存款业务），违反《商业银行法》《防范和处置非法集资条例》等法规。例如，普通公司未取得“吸收公众存款”资质，却以“理财”名义向社会募资，即符合“非法性”；若为经批准的银行、证券公司开展合规理财业务，则不具备“非法性”。
（二）公开性：通过公开方式向社会宣传
当事人通过媒体（如电视、报纸、网络平台）、传单、讲座、朋友圈转发、熟人介绍（“口口相传”且当事人知情并放任）等公开方式，向不特定人群宣传吸收资金的信息。需注意：“公开性”不仅包括主动宣传，还包括“放任宣传”（如明知他人会通过熟人传播募资信息，仍不阻止）；若仅在亲友、单位内部员工等特定群体内吸收资金，未对外公开宣传，则不具备“公开性”。
（三）利诱性：承诺保本付息或给予回报
当事人向投资者承诺“保本付息”“固定收益”“最低收益保障”等，或通过“股权分红”“实物回报”等形式变相承诺回报，且回报水平明显高于正常金融产品收益（如承诺年利率15%以上）。例如，某公司宣传“投资10万元，一年返本付息12万元”，即符合“利诱性”；若仅告知投资者“投资有风险，收益不确定”，且未承诺保本，则不具备“利诱性”。
（四）社会性：向“社会公众”（不特定对象）吸收资金
当事人吸收资金的对象是不特定的社会群体，包括陌生人、通过公开宣传接触到的熟人等；若仅向亲友、同事、单位内部员工等“特定对象”吸收资金，且人数较少（如不超过30人），则不具备“社会性”。需特别注意：即使初始对象是特定人群，但通过该人群向社会扩散，最终吸收不特定资金的，仍可能被认定为“社会性”。
二、被立案后，当事人及家属的核心应对步骤
1.第一时间委托专业刑事律师（含金融犯罪辩护经验），突破“四性要件”辩护难点
非法吸收公众存款罪涉及金融监管规则、资金流向核查、投资者身份认定等复杂问题，律师的专业经验至关重要，尤其在侦查阶段（案件周期长，常涉及大量投资者笔录、资金流水核查）：
梳理资金与投资者信息：律师协助当事人整理资金流向（如资金是否用于正常生产经营、是否存在挥霍/转移）、投资者名单（区分“特定对象”与“不特定对象”），初步判断是否符合“四性”要件；
会见当事人，厘清案件细节：律师通过会见，明确当事人是否知晓“非法性”（如是否明知无资质）、宣传方式（是否存在公开宣传）、承诺回报内容（是否明确保本付息），避免当事人因“不懂金融合规”而误认自己的行为（如将“股权融资”误认为“非法吸存”）；
申请取保候审，降低羁押风险：若当事人系初犯、偶犯，吸收资金主要用于正常生产经营（非挥霍/转移），未造成投资者重大损失，且无再犯罪风险，律师可提交《取保候审申请书》，附资金用途证明、无犯罪前科记录等材料，争取当事人暂时脱离羁押。
2.当事人需精准陈述，避免“扩大责任范围”
面对讯问，当事人需围绕“四性要件”如实陈述，不隐瞒、不夸大，重点说明：
吸收资金的合规性：如“公司吸收的资金仅用于自身生产经营（如扩大厂房、研发产品），未用于放贷或挥霍”“仅向公司内部员工募资，未对外宣传，且未承诺保本”，明确是否符合“非法性”“社会性”；
宣传与回报的真实情况：如“未通过网络、传单宣传，仅在亲友间口头沟通，且明确告知‘投资有风险’”“未承诺固定收益，仅说明‘收益视项目盈利情况而定’”，反驳“公开性”“利诱性”；
资金管控与退赔意愿：如“已建立资金监管账户，确保资金专款专用”“愿意配合退还投资者本金，减少损失”，证明主观恶性较小，为后续罪轻辩护铺垫。
3.家属配合律师固定“无罪或罪轻”证据，规避风险
家属切勿实施“销毁募资材料”“转移资金/资产”“干扰投资者作证”等违法行为，否则可能构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪或帮助毁灭证据罪，正确做法是：
收集“否定四性要件”的证据：如公司营业执照（证明业务范围）、资金用途凭证（如采购合同、生产经营流水，证明资金用于合规经营）、投资者关系证明（如亲友关系证明、员工劳动合同，证明为特定对象）、宣传记录（如无公开宣传的聊天记录、会议纪要）；
收集“减轻情节”的证据：如当事人的无犯罪前科记录、社区或单位出具的平时表现证明、退赔投资者本金的凭证（如银行转账记录、投资者收款确认书）；
协助退赔与沟通：若存在未退还的投资者资金，家属可在律师指导下，协助当事人制定退赔方案（如分期退还本金），与投资者协商达成谅解，争取部分投资者出具《谅解书》（退赔金额与比例是重要的罪轻情节）。
三、关键辩护方向：从“无罪”到“罪轻”的突破路径
（一）无罪辩护：否定“四性要件”中的任一要件
否定“非法性”：若吸收资金的行为具有合法依据（如经金融监管部门批准开展合规业务，或属于民间借贷、股权融资等合法形式），不构成犯罪；
示例：甲公司是经批准的小额贷款公司，在合规范围内向客户发放贷款并收取利息，未超范围吸收资金。甲公司的行为具有合法性，不构成非法吸收公众存款罪。
否定“公开性”：若仅在亲友、单位内部员工等特定群体内吸收资金，且未通过公开方式宣传（如无传单、网络推广，“口口相传”非当事人主导），不构成犯罪；
示例：乙因公司资金周转困难，仅向3名直系亲属借款，未承诺固定回报，且未告知他人。乙的行为对象为特定亲属，无公开宣传，不构成犯罪。
否定“利诱性”：若未承诺保本付息，仅告知投资者“投资有风险，收益不确定”，且实际收益与项目盈利挂钩（非固定回报），不构成犯罪；
示例：丙公司通过股权众筹方式融资，明确告知投资者“股权收益取决于公司盈利，不保本，可能亏损”，且未承诺固定分红。丙公司的行为无利诱性，不构成犯罪。
否定“社会性”：若吸收资金的对象是特定群体（如亲友、同事、同学），且人数较少（如不超过30人），未向社会不特定人群扩散，不构成犯罪；
示例：丁为创办工作室，向10名大学同学借款，未对外宣传，且借款用于工作室运营。丁的行为对象为特定同学，无社会性，不构成犯罪。
（二）罪轻辩护：挖掘法定与酌定从轻、减轻情节
法定从轻、减轻情节：
自首：当事人自动向公安机关投案，并如实供述吸收资金的事实，或被抓获后如实供述司法机关未掌握的资金流向、投资者信息，可从轻或减轻处罚；
立功：当事人检举、揭发他人的非法吸收公众存款行为（如揭发同案犯的其他募资案件），或提供重要破案线索（如提供其他非法集资团伙的信息、资金藏匿地点），经查证属实，可从轻或减轻处罚；
单位犯罪中的从犯：若当事人系单位犯罪中的普通员工，仅负责行政、后勤等辅助工作，未参与募资决策、宣传或资金管理，属于从犯，可比照直接负责的主管人员从轻、减轻或免除处罚；
未遂：若当事人已着手实施募资行为（如制作宣传材料），但因意志以外的原因未实际吸收到资金（如被公安机关及时制止），属于未遂，可比照既遂犯从轻或减轻处罚。
酌定从轻情节：
退赔投资者损失：当事人或家属主动退还全部或大部分投资者本金，减少投资者损失（如退赔比例达80%以上），是非法吸收公众存款罪最重要的酌定从轻情节，法院通常会大幅从轻处罚（如从“有期徒刑3年”争取到“拘役6个月，缓刑1年”）；
认罪认罚：当事人自愿签署《认罪认罚具结书》，承认非法吸收公众存款事实，接受检察院提出的量刑建议，法院会依法从宽处理（需律师确认量刑建议合理，避免当事人因不懂法律而接受过重量刑）；
初犯、偶犯与主观恶性小：当事人系第一次实施非法吸收公众存款行为，无犯罪前科，吸收资金主要用于正常生产经营（非放贷、挥霍、转移），未造成恶劣社会影响（如未引发投资者集体上访），可主张主观恶性小，酌情从轻；
社会危害性小：如吸收资金金额较小（如未达100万元）、投资者人数较少（如未超50人）、未造成投资者重大损失（如大部分本金已退还），社会危害性小，可酌情从轻。
四、实务常见误区，务必警惕
“只要资金用于生产经营，就不构成犯罪”：资金用于生产经营是重要的罪轻情节，但并非“免责事由”——若同时满足“非法性、公开性、利诱性、社会性”，即使资金用于经营，仍构成非法吸收公众存款罪，仅量刑时可从轻；
“向亲友吸收资金就没事”：若通过亲友向社会不特定人群扩散募资信息（如亲友再介绍陌生人投资），或吸收亲友资金的同时也吸收大量陌生人资金，仍可能被认定为“社会性”，构成犯罪；
“没赚到钱就不担责”：非法吸收公众存款罪的认定不取决于当事人是否盈利，只要实施了吸收资金的行为并满足“四性”要件，即使未盈利甚至亏损，仍需承担刑事责任。
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