广州地区电信网络诈骗罪的认定与处理：从“帮转账赚佣金”案看刑事风险

一、典型案例：广州小伙“帮转账”获刑，为何“赚小钱”担重责？

2024年，广州白云区居民小林在网上看到“兼职信息”：“帮忙转账，每笔提成3%，无需垫付资金”。小林心动加入，按对方要求提供自己的银行卡，接收陌生账户转入的资金后，再按指令转到指定账户。仅1个月，小林转账12笔，累计金额86万元，获利2.58万元。不久后，小林因涉嫌“帮助信息网络犯罪活动罪”被广州警方抓获。经查，其转账的资金系电信诈骗被害人的钱款，其中一名被害人被骗50万元，导致抑郁自杀（未遂）。法院审理认为，小林明知资金可能系犯罪所得仍提供转账帮助，构成诈骗罪共犯（属从犯），结合其获利金额、造成的危害后果，判处其有期徒刑2年，并处罚金1万元。

本案的核心问题在于：在广州，“帮人转账赚佣金”为何会构成刑事犯罪？电信网络诈骗相关罪名的认定标准是什么？

二、法律依据：广州地区电信诈骗及关联犯罪的核心规定

电信网络诈骗罪的立案与量刑标准（广州地区）

根据广东省相关规定，电信网络诈骗“数额较大”起点为3000元，“数额巨大”为10万元，“数额特别巨大”为50万元。

诈骗3000元以上，处三年以下有期徒刑、拘役或管制，并处或单处罚金；

诈骗10万元以上，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；

诈骗50万元以上，处十年以上有期徒刑或无期徒刑，并处罚金或没收财产。

若存在“发送诈骗信息5000条以上”“拨打诈骗电话500人次以上”等情形，即使未骗到钱，也可能构成诈骗罪（未遂）。

关联犯罪：帮助信息网络犯罪活动罪

明知他人利用信息网络实施犯罪（如电信诈骗），为其提供银行卡、电话卡、转账结算等帮助，情节严重的（如帮助转账金额20万元以上、违法所得1万元以上），构成此罪，处三年以下有期徒刑或拘役，并处或单处罚金。本案中，小林若未被认定为诈骗罪共犯，也可能因转账86万元、获利2.58万元构成此罪。

广州地区的司法特点

作为电信诈骗高发地区，广州司法机关对“两卡”（银行卡、电话卡）犯罪打击严格，即使行为人辩称“不知道是诈骗资金”，若存在“交易价格明显异常”“短期内频繁转账”“提供多张银行卡”等情形，可能被推定“明知”。

三、认定要点：如何判断“明知他人实施电信诈骗”

广州法院在审理此类案件时，通常从以下情形推定“明知”：

收到“跑分”“刷流水”等隐晦指令，且佣金比例明显高于正常交易（如本案中3%的提成）；

银行卡被用于接收多笔陌生账户资金，且短期内快速转出，无合理交易背景；

曾因出售银行卡被处罚，再次提供银行卡用于转账；

对方要求使用“虚拟货币”“现金交易”等隐蔽方式结算，逃避监管。

例如：广州番禺区一案例中，行为人将银行卡借给他人，对方告知“用于接收游戏充值款”，但资金到账后10分钟内即被转走，法院结合转账速度、无实际游戏交易记录，认定其“明知”系犯罪资金。