律师观点分析

A信用卡诈骗案一审刑事判决书 上海市徐汇区人民法院 刑事判决书 （2014）徐刑初字第807号 公诉机关上海市徐汇区人民检察院， 被告人A， 辩护人A，上海市XX律师事务所律师，系上海市XX指派， 上海市徐汇区人民检察院以沪徐检金融刑诉（2014）65号起诉书指控被告人A犯信用卡诈骗罪，于2014年8月14日向本院提起公诉，本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案，上海市徐汇区人民检察院指派代理检察员A出庭支持公诉，被告人A及其辩护人B到庭参加诉讼，现已审理终结， 上海市徐汇区人民检察院指控：2006年10月至2011年1月，被告人A先后向招商银行、广发银行、上海银行、兴业银行、交通银行申领信用卡并透支使用，后上述银行多次以电话、信函方式向被告人A催收，但其仍不归还欠款，至案发，被告人A拖欠上述银行本金共计人民币47，640.28元，分述如下： 1、2006年10月，被告人A向招商银行申领一张卡号为439225002000XXXX的信用卡并透支使用，至案发，拖欠该行本金共计人民币4，804.29元， 2、2009年7月，被告人A向广发银行申领一张卡号为520382135258XXXX的信用卡并透支使用，至案发，拖欠该行本金共计人民币5，418.85元， 3、2009年9月起，被告人A先后向上海银行申领三张卡号分别为622148031814XXXX、519498876789XXXX、622149485255XXXX的信用卡（三卡共享同一信用额度）并透支使用，至案发，拖欠该行本金共计人民币10，425.58元， 4、2011年4月，被告人A向兴业银行申领一张卡号为524070935433XXXX的信用卡并透支使用，至案发，拖欠该行本金共计人民币6，816.52元， 5、2011年10月，被告人A向交通银行申领一张卡号为520169011498XXXX的信用卡并透支使用，至案发，拖欠该行本金共计人民币20，175.04元， 2014年5月20日，被告人A主动向公安机关投案，并如实交代了上述犯罪事实，公诉机关认定被告人A的行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项、第二款之规定，应当以信用卡诈骗罪追究被告人A的刑事责任，同时认定被告人A系自首，建议对其判处一至二年有期徒刑并处罚金的刑事处罚，提请依法审判， 被告人A对起诉书指控的犯罪事实无异议，辩护人认为被告人到案后如实供述自己的罪行，建议法院对其从轻处罚， 经审理查明，公诉机关指控的上述犯罪事实，不仅有证人A、B、马某、C、D、E等人的证言，而且有涉案银行出具的报案材料、信用卡申请资料、信用卡交易明细、催收记录、受案登记表及到案经过等证据予以证实，足以认定， 本院认为，被告人A以非法占有为目的，恶意透支信用卡共计人民币47，000余元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，应予处罚，公诉机关的指控成立，鉴于被告人A系自首，依法予以从轻处罚，公诉机关的量刑建议符合刑法罪刑相当原则，本院予以支持，根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项、第二款、第六十七条第一款、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人A犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元， （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年5月20日起至2015年11月19日止，罚金自本判决生效之日起一个月内向本院缴纳，） 二、责令被告人退赔被害单位的经济损失， 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向上海市第一中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份， 审判员A 二〇一四年八月二十一日 书记员B 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： …… （四）恶意透支的， 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为， …… 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首，对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚，其中，犯罪较轻的，可以免除处罚， …… 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳，对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴，如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除， 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收，没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理