蒋旭律师
律师观点分析
当事人B某某涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪
案 情：2024年7月初一日，当事人B某某想申请办理贷款。7月初，一个自称是某银行放贷经理的人联系其称可以办理，让其提供了银行卡号，又说其流水不够，资信不足，他们可以帮助走流水增加资信，其同意了。后一笔10万元进入其的账户，其按照安排取现，交给了前来接受款项的女人。后来到约定放款的时间其没有收到贷款，再联系对方，对方已经将其拉黑。2024年7月中旬一日，B某某接到侦查机关电话后主动到案，并如实供述。2025年3月，本案侦查终结移送审查起诉。
法律分析：《刑法》第287条之二款规定了帮助信息网络犯罪活动罪，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。《刑法》第312条规定了掩饰、隐瞒犯罪所得罪，明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
具体到本案，构成上述两罪均需“明知”这一主观要件。对于掩隐罪，需要行为人明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒；对于帮信罪，需要行为人明知是他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供······支付结算······等帮助。当事人对上述情形均不明知，故不能认定其构成犯罪。
本案结果：当事人B某某被取保候审后，委托律师办理该案件。律师通过听取陈述、与承办警官沟通了解基本案情，并提交法律意见书，指出缺乏关键证据认定当事人“明知”这一主观要件。案件移送后，律师通过阅卷、与承办检察官沟通并提出法律意见书，内容同上述分析。最终，本案经检察机关审查并退回补充侦查，依然不能认定B某某明知资金是违法所得，本案事实不清、证据不足，故作出不起诉决定。