银行账户被冻结的常见情形（四）--投资数字货币被冻结的情况

近来，币圈也不太平，又有很多投资数字货币（如BTC比特币、USDT泰达币等）的小伙伴来咨询账户被冻结的事，一大批投资者账户被冻结，数字货币的投资也不容乐观。

一、冻结原因——交易平台本身的特点决定。

1、法律性质的不明确性。

目前比较热门的数字货币交易平台像火币网、币安网、ZB网都有共同的特点，就是公司全部在国外注册，所进行的数字货币交易，国家虽然不禁止，但也没有明确规定合法化，可以说，很多平台的运行其实都游走在中间地带。举个简单的例子，众多平台均以美元为单位进行结算，但是国内客户在线下收到的是人民币，这本身可能就已经涉嫌非法买卖外汇了。

2、用户身份的复杂性。

在平台交易的用户中，无论商户也好，个人投资者也好，均存在身份的复杂与不确定性，除了国籍的不确定性，所处地区也存在不确定性，至于是否是注册人本人，更无法确定。基于此，众多第三方支付平台如微信、支付宝等是拒绝为这些平台提供支付通道的，很多平台均采取交易方线下支付的方式进行，如此一来，交易相对方甚至无需做到“三证统一”，即可完成支付，更加无法确定交易相对方的身份。

3、数字货币本身的不可追踪性。

如比特币、泰达币等本身采用数字技术制造出的虚拟货币，本身不具有任何可追踪性，同时又具有天然的投资价值及交易属性，任何资金经过几番买进卖出便再也无法追溯来源。

综合以上主要特性，数字货币交易平台成为众多违法犯罪分子转移、隐匿赃款的选择，而本身法律性质的不明确，也给了公安机关冻结的理由，跟数字货币交易相关联的账户，也就成了被冻结的高发地带。

二、解决方案

账户被冻结后该怎么办？最直接的答案肯定是向办案机关申请，但是有的人担心申请后会产生刑事责任而不敢申请，那该怎么办？本人的建议是，如果觉得没问题，就直接申请，如果觉得有刑事风险，最好先咨询律师，经专业刑事律师评估过，再决定如何申请。通常的做法是：

1、查询冻结机关。很多小伙伴会通过打电话的方式查询，但是基本得不到想要的结果，记住，一定要拿身份证到柜台查询，就可以知道具体的冻结部门，此问题在之前的文章中讲过，不再赘述。

2、了解冻结期限。有的账户被冻结是公安机关的临时冻结，时间为三天或七天，此种情况，耐心等待，看三天或七天后是否会自动解冻。如果过了三天或七天，自动续冻期限改为半年，那就要想办法解决了。

3、评估行为风险。如果查到了办案单位，也过了临时冻结期（也有很多没有临时冻结期），就要评估冻结原因以及是否存在刑事法律风险，如果经评估后认为没有问题，则可进入下一步，直接联系办案单位。

4、联系办案单位。查询到办案机关后，可能会直接查到预留电话，如果没有预留，可在网上或通过拨打当地114进行查询。直接通过打电话方式联系办案单位，极少数办案单位可以通过邮寄材料或者发送邮件的方式说明情况、申请解冻，大多数单位的做法是不告知任何事项，只说涉嫌诈骗或者赌博等，告知必须本人来做笔录，才可解冻。

5、常见的冻结理由。前面分析过冻结的原因，这里根据我们的办案经验简要列举公安冻结的理由：一是涉嫌诈骗，而是涉嫌赌博，三是与地下钱庄有关联。这三种是最常见的理由。

6、主动上门说明情况。如果经过分析评估，确定本人不涉嫌任何犯罪，也自信可以从容应对警察的问话，那就准备好材料主动上门申请解冻吧。本人遇到过多种情况，大多数公安机关还是能做到公平公正，确定不涉案后，会为申请人解冻；但也遇到过一些“疑心较重”的办案单位，会对申请人百般问话，甚至对申请人作出刑事拘留的决定。在此情况下，肯定有人会问，那到底要不要自己上门申请，我的建议是，首先要评估办案单位能否做到公平公正，其次判断自己能否做到从容应对。如果条件允许，最好聘请律师解决，毕竟如果风险能够提前预防，总比发生时手足无措要有效的多。

7、说明情况后的处理。一般来说，本人亲自到办案机关申请后，会出现几种情况。一是办案单位很快为申请人解冻。二是依然不给解冻。不给解冻一般有两种情况，一是证据不足，要求继续补充证据；二是证据、笔录都可以，事情也了解清楚，但就是不给解冻。前一种相对简单，继续按照要求提供材料即可；后一种最麻烦，多数是以需要领导审批或者全部事实查清后，才可解冻。如此一来，之前的努力都会白费。此种情况，可以通过向上级部门申诉或者向检察院申请要求监督，以此解决问题。

三、刑事法律风险。

通常来讲，作为数字货币的正常投资者，可能不会涉嫌刑事犯罪。但是一不小心，你可能就与以下罪名相关联：

1、洗钱罪。

《刑法》第一百九十一条 【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：

（一）提供资金账户的；

（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；

（四）协助将资金汇往境外的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。

2、掩饰、隐瞒犯罪所得罪、犯罪所得收益罪。

第三百一十二条 【掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪】明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

3、帮助信息网络犯罪活动罪。

第二百八十七条之二 　【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

除了以上罪名外，非法经营罪、非法买卖外汇罪、诈骗赌博等罪的共犯等都是可能涉嫌等罪名。

最后，本人想说的是，刑事风险永远应该以预防为主，一旦账户被冻结，说明你的风险已经出现了，在没有专业律师的帮助下，很多人确实也完成了解冻申请，但也有人因此被刑拘，这就像一场赌博，你能否确信自己有足够好的运气？

数字货币有风险，投资需谨慎。后续解冻专题，请持续关注！