香港找换店换汇后银行账户被冻结，为何还会被列为犯罪嫌疑人？

近期，我们处理了一起因为在香港找换店换汇被冻结内地账户并被刑拘的案件，我们介入之后37天当事人成功取保释放，今天要讲的重点不在于如何争取到取保，因为凭借专业知识争取到取保并不难，关键在于各位要搞清楚，为何通过找换店换汇会被刑拘，如何去避免。

我们之前的文章里多次解释了为何会被冻结，这里不再赘述。那为何会被列为犯罪嫌疑人呢？

第一种情况，被当作诈骗人员。之前也说过，因为找换店多是与地下钱庄合作，换汇转账到内地多是通过地下钱庄，地下钱庄的钱又与众多电信诈骗、赌博资金相关联，甚至有的电诈系统较为“高级”，换汇人换汇后收到的钱直接就是电诈受害者直接转账的资金，因此有的公安机关直接怀疑收款人就是诈骗分子。

第二种情况，被当作提供支付通道的人。自“断卡行动”以来，出租、出借、出售银行卡给犯罪份子用于转移赃款的“帮信罪”高发，办案的公安机关虽然找到了诈骗的犯罪份子，但是仍然会追究提供资金转移的人，这时收到涉案资金的换汇人自然也被列为犯罪份子。

很多人说直接联系公安机关说明情况不就可以了吗？答案正确，但是根据我们的经验会出现以下几种情况，第一是公安机关不相信，要求当事人直接前往异地公安机关说明情况，当事人不敢前往；二是联系了公安机关但不敢说出换汇实情，反而被公安机关更加怀疑；三是不放在心上或者一直不敢联系公安，被公安机关列为犯罪嫌疑人；四是沟通障碍，有部分香港同胞只会讲白话，普通话不好，加之部分地方公安讲方言，双方无法沟通，导致一直无法有效对接。

所以在换汇以后，如果出现银行账户被冻结的情况，我们的建议是，在方便的情况下尽快与办案机关进行沟通，提供相关证据材料，并按照公安机关的指引配合公安机关的调查取证，如果担心里面存在风险或者没有时间前往说明情况，又或者不知道如何组织证据或者沟通不畅，可以委托专业律师进行处理，一定好过置之不理。