高利转贷罪

       高利转贷罪，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的行为。违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑，数额巨大的，最高可处七年有期徒刑，均并处罚金。违法所得10万元以上，或者两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的符合立案标准。

       目前高利贷盛行，很多人从银行贷款中套现出来进行二次贷款，披着合法借贷的外衣，这种行为也属于违法犯罪的一种。自2022年3月1日起，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万元美金以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。这种规定的出台，对于二次贷款来说也是一个打击，掌握现金的存取信息更有利于完善监管制度，打击非法的现金使用需求，提高贷款监控工作水平，维护金融秩序安全。