前几天，团队里一位年轻律师拿着份判决书来找我，说有个案子判了缓刑，但当事人还是觉得委屈。我一看，是外省某市法院的一个掩饰、隐瞒犯罪所得罪判决。当事人为了领一笔所谓的“扶贫款”，稀里糊涂就把自己的银行卡、手机交给陌生人操作，结果卡里进了几十万诈骗款，他还帮人去取了现。最后判了八个月，缓刑一年。这位朋友觉得，自己也是被骗的，怎么就成了罪犯？这种困惑，我执业十八年来，在杭州的办公室里听过太多次了。
“不知情”与“明知”的界限在哪里？
很多当事人一开始都觉得自己只是“帮个忙”或者“贪点小便宜”，根本没意识到问题的严重性。就像这个案子里的当事人，网友说能领“扶贫款”，他就信了，交出了手机和银行卡。当银行打电话来核实那笔几十万的资金时，他还谎称是别人还的借款。这个细节非常关键。从法律角度看，当异常的大额资金进入个人账户，特别是来自陌生人，银行或公安机关进行核实时，当事人如果编造理由掩饰，这往往会被司法机关推定为“明知”。法律上的“明知”不要求你确切知道上游具体是什么犯罪，只要你知道或应当知道这钱来路不正，仍然提供了帮助，就可能构成犯罪。当事人觉得委屈，是因为他只看到了自己“被骗”的开头，却忽略了自己后续“配合操作”和“对银行撒谎”的行为，已经踩过了法律的红线。
从“帮信罪”到“掩隐罪”，指控为何会升级？
细看这个案子的程序，当事人最初是因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪（也就是常说的“帮信罪”）被取保的，但检察院最终起诉的罪名是更重的掩饰、隐瞒犯罪所得罪。这里有个重要的区别。“帮信罪”打击的是为犯罪提供支付结算帮助的行为，比如单纯出租、出售银行卡。而“掩隐罪”惩罚的是对犯罪所得及其产生的收益进行窝藏、转移、收购、代为销售等行为。这个案子里，当事人不仅仅是提供了卡，更重要的是他亲自操作，将卡里收到的几十万资金取现并转移了出去。这个“取现转移”的动作，性质就变了，从提供工具变成了直接处置赃款，所以罪名也随之升级。量刑上，“掩隐罪”通常也比“帮信罪”更重。这提醒我们，在刑事案件中，检察机关的审查起诉是一个动态、深入的过程，最初的涉嫌罪名并不一定是最终的定罪罪名。
争取缓刑，哪些因素起到了关键作用？
尽管罪名不轻，但这个当事人最终获得了缓刑判决。复盘整个过程，有几个点起到了至关重要的作用，这也是很多类似案件可以借鉴的地方。第一是法定从宽情节：他被认定为从犯，依法减轻处罚；有坦白情节，依法从轻处罚；全程认罪认罚，依法从宽处理。这三个是写在刑法里的“硬通货”。第二是积极的补救行动：他退缴了全部的违法所得，虽然只有一千元，但态度明确；同时，他还主动退赔了诈骗案件被害人一部分经济损失。这些举动向法庭表明了他悔罪和弥补过错的态度。第三是办案程序中的配合：从侦查到审判，他一直被取保候审，没有违反规定，这本身也是一种社会危险性的正面评估。把这些因素叠加在一起，法院判处缓刑就有了充分的依据。说实在的，我看到判决书里这些情节都被一一列明并予以采纳，就知道辩护工作是在沿着正确的轨道推进。
每办一个案子，我都更深切地感受到，法律不只是冰冷的条文，它也在衡量一个人的真实行为和事后态度。这个案子的当事人是不幸的，因为一时的贪念和无知卷入了犯罪；但他也是“幸运”的，因为在过程中做出了一系列相对正确的选择，最终避免了牢狱之灾。对于普通大众而言，最重要的教训或许是：永远不要将自己的银行卡、手机支付工具交给陌生人操作，无论对方许诺什么好处。当一笔来历不明的巨款突然出现在你的账户里时，报警是唯一正确的选择，任何试图掩饰和自行处理的行为，都可能让你从受害者变成犯罪者。
叶斌律师，刑事辩护律师，浙江允道律师事务所主任，创始合伙人，执业十八年以来，专注刑事辩护领域，带领团队办理刑事案件超2000件，成功帮助上千名当事人争取到取保候审、不起诉、缓刑及罪轻判决。在诈骗罪、非法经营罪、开设赌场罪及卖淫类犯罪，销假类犯罪，性侵类犯罪，毒品犯罪等各类刑事案件有极其丰富的办案经验。团队承诺专业服务、追求有效辩护，在杭州有良好的口碑。
