卖的不止银行卡还有人身自由

“这几天走账的时候，你们就把手机都交出来，要配合短信验证和人脸认证。”被告人王某某在临时据点命令着被看管的卡农们，远在境外的犯罪分子经确认无误后，就会用卡农的银行卡走账。这些向境外贩卖的银行卡正是通过被告人田某某、陈某某、王某某等7人对外收购、邮寄，并在走账期间看管卡农、提供手机验证码等。近日，经上海市嘉定区人民检察院提起公诉，法院以妨害信用卡管理罪判处田某某、陈某某、王某某等7人有期徒刑三年六个月至一年二个月不等，并处相应罚金。

远程指挥搭建团伙

2021年春节，远在境外的表哥徐某某（在逃）通过网络找到被告人田某某，并开出了一万元的工资让田某某协助他收购银行卡。到了3月，表哥徐某某又先后雇佣万某某、陈某某、王某某，并安排3人与表弟田某某一起为其在境内收购银行卡。

“表哥徐某某人在境外，他通过网络负责远程指挥我们四个人进行收卡、验卡、邮寄和走账等工作。我和王某某、陈某某、万某某各自分工，互相配合，目的都是为了让表哥徐某某顺利收卡和走账。”田某某到案后交代。另一被告人王某某也印证了田某某的说法：“徐某某让我们四个人除非特殊情况，否则平时都要在一起，目的都是为了让他能顺利走账。”

据了解，为更好实施犯罪，徐某某安排田某某等4人各司其职、互相牵制，其中，田某某负责验卡，万某某负责邮寄，王某某负责走账、看管卡农，陈某某负责收卡、配合看管卡农。

想方设法对外收卡

这个团伙组建完毕后，陈某某等人就开始四处拉人的收卡活动。刚开始，陈某某四处物色卡农，并带人去外地办卡。不久之后，徐某某通过熟人找到了钟某某等3人作为中介，为该团伙介绍卡农并提供成套的银行卡和U盾。

不劳而获的巨额诱惑让钟某某等人甘于他人的驱使。到案后的钟某某说：“他们跟我约定了提成，如果是我联系的卖卡人，验证通过并走完账后，所有的钱我和卡农对半分。”第一次走账成功后，钟某某非法获利一万一千元，致使其彻底沦为犯罪分子的帮凶。

短时间内迅速落网

对外购得的银行卡到了该团伙手中就犹如进入了一道流水线。首先，由田某某通过统一密码、调整额度进行验卡，并将验证成功的银行卡及相关信息一一装入塑封袋内。随后，由万某某将打包好的银行卡安排邮递到徐某某的指定地点。最后，由王某某、陈某某通知卡农前往临时据点集中看管，并要求卡农交出手机配合验证。

该团伙实施违法犯罪不到一个月，银行卡账号异常、被害人报案等案件线索纷至而来。2021年4月1日，公安机关在上海嘉定某商住楼内先后抓获田某某、万某某等5人，并在附近路口抓获陈某某、王某某2人。经嘉定区检察院提起公诉，法院依法对田某某等7人作出上述判决。

检察官提醒：面对一点点的诱惑和利益，他们明知境外人员可能实施犯罪活动，却仍然放任自己成为违法犯罪滋生蔓延的帮凶。然而当他们越过了法律的红线，就必将受到法律的严惩。

文章来源：上海嘉定检察

法条链接：《刑法》第一百七十七条之一

【妨害信用卡管理罪】  有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：

　　（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；

　　（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；

　　（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；

　　（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。

【窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】  窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。

  银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。

律师提示

      〔妨害信用卡管理案（刑法第一百七十七条之一第一款）〕妨害信用卡管理，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：

　　（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的；

　　（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量累计在十张以上的；

     （三）非法持有他人信用卡，数量累计在五张以上的；

　　（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；

　　（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。

　     违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。