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“养生公司”骗到百余名老人192万元,总共分几步?

作者:钟兴刚律师团队时间:2023年01月27日分类:律师随笔浏览:160次举报
开办“养生公司”

以发小礼物、开养生课、

返现金红包等手段骗取老年人信任

进而虚构高回报理财产品

骗取百余名老年人钱财

近200万元

 案 件 详 情 

 2020年,甘某等4人设立某公司,通过制定“顾客邀约话术”、精心设计布置办公室和讲课场所包装成一家 “养生公司”。
 公司成立后,甘某等人雇佣人员在周边市场、公园等场所派发宣传单,以免费派小礼品等方式吸引老年人注意,以“养生保健”“慈善关爱”的旗号打消老年人顾虑,让老年人到公司听“养生课”。
 课中,又以送保健品、赠旅游、充值返利、拉客有奖等为诱惑,发展了一批老年人成为会员。随后,利用有些老年人不熟悉上网,该公司开发了所谓的在线理财平台,以“高回报”“无风险”对外兜售理财产品,承诺老年人在购买理财产品后,可随时在线查询理财情况。
 为骗取老年人信任,公司还经常开展发放理财现金分红、免费赠送保健品和组织免费旅游等活动。先后有127名老年人被骗192万余元。

法院经审理认为

甘某等4名被告人以非法占有为目的

以“养老产品”向老年人

实施集资诈骗行为

数额特别巨大

构成集资诈骗罪

故依法判决甘某有期徒刑九年

并处罚金50万元

其余3名被告人分别被判处有期徒刑

并处罚金

同时,法院判令4名被告人

退赔所有诈骗所得

法官提醒:

近年来,不少不法分子打着看病诊治、保健养生的旗号对老年人的养老钱实施诈骗,通过赠送免费讲座、免费礼品、免费旅游等形式骗取老年人的信任,层层设套,一步步诱导老年人落入其精心布下的投资陷阱。该案中,犯罪分子针对老年人群体蓄意谋划了“四步曲”,通过设立“连环圈套”让老年人放松警惕陷入骗局。


 第一步 

 免费发放小礼品。该公司到周边市场、公园等场所派发宣传单,通过免费派鸡蛋、洗衣液、大米等小礼品吸引老年人注意,进而邀请老年人到场听“养生课”。

 第二步 

 听养生课加入会员。该公司专程派出“专家”开养生课堂,并承诺购买500元保健品即可免费继续“听课”,并根据来听课次数分批获得600元现金返现。由于公司承诺得到兑现,吸引了大量老年人前来“听课”,由此发展了一批老年人会员。

 第三步 

 承诺全额返还并赢取额外奖励。该公司宣称只要充值1314元升级为宣传员,就可以在三年内每周领取30元的红包,还赠送保健品和旅游服务,如“拉客”成功则额外奖励1000元。部分会员收到了红包,还参加了公司组织的旅游,对该公司的“承诺”深信不疑。

 第四步 

 推出无风险、高投资理财产品。通过签订合同的方式约定:凡购买几千至几十万元不等的理财产品,公司会按照投资年限支付年利率12%-15%的利息。为得到老年人信任,该公司还专门上线了一款“美生APP”,投资人收益在线上可随时查询,确保保本无风险,还可经常享受公司免费保健品和旅游服务。

法条链接:

《刑法》第一百九十二条

【集资诈骗罪】   以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处七年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。

  单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

律师提示

【1】集资诈骗数额在10万元以上的,应当认定为“数额较大”;数额在100万元以上的,应当认定为“数额巨大”。

【2】集资诈骗数额在50万元以上,同时具有本解释第三条第二款第三项情节的,应当认定为刑法第一百九十二条规定的“其他严重情节”。

【3】集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算,在案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣,或者用于行贿、赠与等费用,不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息,除本金未归还可予折抵本金以外,应当计入诈骗数额。

法官提醒

法官提醒广大老年朋友要切实提高自身防骗意识,切莫轻信打着所谓“慈善”旗号的各种虚假关爱活动。

【2】在购买养老理财产品时,多征求专业人士意见,发现问题时要及时报警,并收集好相关证据。



文章来源:天津高法


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