律师观点分析

原公诉机关靖边县人民检察院。

上诉人（原审被告人）贾XX

辩护人祁XX，陕西XX律师XXX律师。

原审判决认定，从2009年至2015年期间，被告人贾XX在未经有关部门依法批准的情况下，通过口口相传的方式，分别向张XX等97人社会公众非法吸收公众存款人民币2014.8375万元。被告人贾XX在向上述集资参与人借款时，承诺按期支付本金及清偿利息，但其将吸收来的存款用于投资生意、清算利息等，现无力偿还各集资参与人。

上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有书证户籍信息、到案情况及侦破报告、接受证据材料清单及房屋出租协议书、营业执照、证明、接受证据材料清单、银行存款业务回单、民事判决书、商品房买卖合同、以房抵债合同书、查封决定书、协助查询财产通知书、靖边县公安局调取证据通知书及贾XX在长安银行贷款的情况、公证书、银行回单、支付申请审批书、银行专用凭证、进账单、转账支票、明细查询及XX公司账户的流水、银行账户明细以及房产查询，证人王一、贾X、杨X、高一、孙一、贾X、王X、高二、刘X的证言，被害人张XX等97人的陈述，被告人贾XX的供述等证据证实，足以认定。

据此，原审法院认为，被告人贾XX未经国家有关部门审批，违反国家金融管理秩序，非法吸收公众存款，且数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。靖边县人民检察院指控被告人贾XX犯非法吸收公众存款罪的基本事实及罪名成立，依法予以支持。唯指控的人数及数额有误，依法予以纠正。被告人贾XX拒不退还集资参与人的集资款，依法应从严惩处。被告人贾XX主动到公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，可以从轻或者减轻处罚。综合本案的犯罪事实、量刑情节，以及对于社会的危害程度，被告人虽有自首情节，但不足以对其从轻处罚，应在法定刑幅度内予以从严惩处。靖边县人民检察院的量刑建议不当，予以调整。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第四十五条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人贾XX犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币5万元。二、责令被告人贾XX继续退赔各被害人经济损失（具体名单及数额以审理查明为准，已偿还、抵扣的本息予以扣除）。

贾XX上诉称，其具有自首情节，原审判决未予体现，量刑过重，请求二审法院从轻处罚。

其辩护人辩称，上诉人具有自首情节，且当庭认罪，虽没有退赔，但取得部分受害人的谅解，请求从轻处罚。

经二审审理查明，上诉人贾XX非法吸收公众存款的事实清楚，有书证户籍信息、到案情况及侦破报告、接受证据材料清单及房屋出租协议书、营业执照、证明、接受证据材料清单、银行存款业务回单、民事判决书、商品房买卖合同、以房抵债合同书、查封决定书、协助查询财产通知书、靖边县公安局调取证据通知书及贾XX在长安银行贷款的情况、公证书、银行回单、支付申请审批书、银行专用凭证、进账单、转账支票、明细查询及XX公司账户的流水、银行账户明细以及房产查询，证人王XX等人的证言，集资参与人张XX等97人的陈述，上诉人贾XX的供述等证据在卷佐证，足以认定。故本院对原审判决所认定的事实及列举的证据予以确认。

二审期间，上诉人贾XX的辩护人向本院提交了集资参与人苗XX、王XX等人的刑事谅解书。经审查，贾XX的亲属并未向上述集资参与人进行退赔，但刑事谅解书系其上述四人自愿出具，故本院对该组证据的证明目的予以确认。

本院认为，上诉人贾XX未经国家有关部门审批，违反国家金融管理秩序，非法吸收公众存款，且数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。贾XX所持其具有自首情节，原审判决未予体现，量刑过重及其辩护人所持其取得部分受害人的谅解，请求从轻处罚之上诉理由及辩护意见。经查，上诉人贾XX主动到公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，且一审庭审中当庭自愿认罪，依法应当从轻处罚；虽有部分集资参与人对其出具了刑事谅解书，但其并未退赔赃款，亦未实际挽回集资参与人的损失，故其辩护人所持其因取得谅解而从轻处罚之辩护意见不予采纳。结合本案的犯罪事实、量刑情节，原审量刑偏重，对上诉人贾XX的自首的法定情节应依法予以体现。故上诉人贾XX所持该上诉理由，本院予以采纳。据此，原审判决认定事实清楚，证据确实充分，适用法律正确，审判程序合法，唯量刑偏重，本院依法予以改判。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（二）项及《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第四十五条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：

一、维持靖边县人民法院（2018）陕0824刑初16号刑事判决第二项，即责令被告人贾XX继续退赔各被害人经济损失（具体名单及数额以审理查明为准，已偿还、抵扣的本息予以扣除）；

二、撤销靖边县人民法院（2018）陕0824刑初16号刑事判决第一项，即被告人贾XX犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币5万元；

三、上诉人贾XX犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币5万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月31日起至2024年5月30日止。罚金于判决生效后三个月内缴纳）。

本判决为终审判决。