组织人员从事股票证券买卖，构成犯罪——张某擅自设立金融机构案

律师观点分析

案情简介

2017年至2020年底，张某先后设立多个营业部，通过网络招聘等形式先后招聘50余名员工。员工入职后，由张某就股票买卖等进行培训。培训完毕后，由张某提供资金和账号，员工通过网络进行股票交易，盈利后张某提取相关提成，亏损后绝大部分由张某进行填补。2022年初，某公安局以张某涉嫌非法经营罪对张某采取刑事拘留强制措施，后改为取保候审。

办案过程

律师在侦查阶段接受委托后，会见了张某，将相关情况与张某进行了沟通并向公安机关申请取保候审。张某取保后，律师多次与张某沟通，提醒其遵守取保候审期间的规定，避免带来不必要的麻烦。案件审查起诉后，律师与承办检察官进行沟通，律师提出由于张某从事的是外国股票的买卖，未造成国内市场秩序的混乱和影响等。律师还考虑到，如果以非法经营定罪量刑，张某会被判处五年以上有期徒刑，量刑会比较严重。最终，在检察院坚持起诉的前提下，律师建议将罪名变更为擅自设立金融机构罪。案件起诉后，律师与承办法官积极沟通，提出检察院量刑过重等意见。最终，法院判决张某构成擅自设立金融机构罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金。

律师提醒

1、开展业务工作等，需提前了解是否需要相关资质，对于需要资质的，应当先办理资质，否则可能构成非法经营罪等。

2、虽然国家未出台法律禁止买卖外国股票，但并不意味买卖外国股票的行为是合法的。要从买卖的形式、手段等方面综合考虑。本案中，如张某仅是自己买卖外国股票，其行为并不构成违法犯罪，但组织他人一起买卖，并提供资金、账号等，从本案的结果来看，法院认为张某的行为属于开设金融机构的行为，虽然未对国内证券市场造成影响，也未给国家和人民造成损失，但开设金融机构是需要批准的，因此未获得批准的情况下开展这项业务是违法犯罪。

3、本案中，律师在侦查、起诉、审判三个阶段与办案人员在合法的范围内开展了必要且充分的沟通，使办案人员能够更加充分的了解案情以及张某的实际情况，与张某的取保候审、罪名变更等起到了一定作用。