案例内容
摘要 出借银行卡帮人转账赚佣金，涉案9万余元面临实刑风险。余培芸律师介入后以“自首+认罪认罚+全额退赃”搭建从宽阶梯，虽从犯认定未被采纳，仍成功推动缓刑适用。法院最终判处有期徒刑一年四个月、缓刑一年六个月，当事人重获自由。 一、出借银行卡帮转账，涉案9万面临实刑 2021年7月至8月，焦某经人介绍加入一个“卡转微”团伙，明知资金系犯罪所得，仍提供个人银行卡帮助转移资金共计93,544元，获利仅700元。上游诈骗团伙层层发展下线，焦某处于第三层级。案发后经核实，其转移资金中有被害人因网络诈骗转入的钱款。掩饰、隐瞒犯罪所得罪“情节严重”标准为10万元，焦某涉案金额接近该门槛，面临实刑风险，且其系被上线发展为下线，在共同犯罪中的地位认定直接影响量刑。 二、余培芸律师精准辩护：自首+认罪认罚+全额退赃 余培芸律师介入后迅速研判，制定三步辩护策略：第一步，强调焦某系主动到案——2021年9月29日主动前往户籍地公安机关投案自首，如实供述全部犯罪事实，依法可从轻或减轻处罚；第二步，审查起诉阶段即推动焦某签署认罪认罚具结书，稳定认罪态度，争取最大从宽空间；第三步，指导焦某主动退缴全部违法所得700元并预交罚金2000元，以真金白银表明悔罪决心。尽管法院认为焦某在转账环节中起主要作用、未采纳从犯辩护意见，但上述情节仍为缓刑适用奠定坚实基础。 三、缓刑判决当庭释放，辩护见真章 法院最终认定焦某系自首、认罪认罚、退缴违法所得并预交罚金，结合其犯罪情节、悔罪表现和再犯危险，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，判处有期徒刑一年四个月、缓刑一年六个月。焦某当庭获释，回归家庭。 提醒：出借银行卡、帮助他人转账可能涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，涉案金额达10万元即面临“情节严重”的三年以上刑期。一旦涉案，主动投案自首、认罪认罚、积极退赃退赔是争取从宽处理的关键。刑事案件中，量刑情节的精细化构建直接影响判决结果。余培芸律师深耕刑事辩护领域，善于从自首、认罪认罚、退赃退赔等维度挖掘从宽情节，以专业判断为当事人争取最大合法权益。
