保险诈骗罪案件的刑事辩护

发布者：王新琪律师时间：2021年11月23日 485人看过举报

律师观点分析

公诉机关安徽省六安市金安区人民检察院。

被告人韩X，男，1991年6月30日出生于安徽省六安市，汉族，初中文化，六安市XX厂职工，户籍地为安徽省六安市金安区，住六，住六安市金安区寿春华XX****人韩X因涉嫌犯诈骗罪，于2019年9月28日被六安市公安局金安分局刑事拘留，于同年10月17日被该分局取保候审。本院于2020年6月16日对其取保候审。

辩护人王XX，安徽XX律师。

六安市金安区人民检察院以金安检刑诉[2020]152号起诉书指控被告人朱X、沈X、冯X犯诈骗罪、保险诈骗罪，被告人鲍X犯保险诈骗罪、危险驾驶罪，被告人潘XX犯保险诈骗罪，被告人袁X、韩X、吴X犯诈骗罪一案，于2020年6月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年7月20日公开开庭审理了本案。六安市金安区人民检察院指派检察员陈X出庭支持公诉，被告人朱XX及其辩护人陈XX、被告人沈XX及其辩护人王XX、被告人鲍X及其辩护人李XX、被告人冯X及其辩护人宋X、被告人袁X及其辩护人石X、被告人潘X及其辩护人袁X、被告人韩X及其辩护人王X、被告人吴X均到庭参加诉讼。现已审理终结。

六安市金安区人民检察院指控：2015年至2018年，被告人朱XX伙同被告人沈XX、鲍X、冯X、袁X、潘XX、韩X、吴X等人，通过故意制造道路交通事故，向中国XX公司（以下简称“六安XX公司”）、安XX公司（以下简称“XX公司”）、XX公司（以下简称“XX公司”）申请保险理赔案件19起，其中涉嫌保险诈骗犯罪事实3起，涉案金额为38064余元；涉嫌诈骗犯罪事实16起，涉案金额164770余元。被告人沈XX涉案5起，其中涉嫌保险诈骗犯罪事实1起，涉案金额14900元；涉嫌诈骗犯罪事实4起，涉案金额50028元；被告人鲍X涉案3起，其中涉嫌保险诈骗犯罪事实2起，涉案金额28920元；涉嫌危险驾驶犯罪事实1起；被告人袁X涉嫌诈骗犯罪事实4起，涉案金额57921余元；被告人冯X涉案2起，其中涉嫌保险诈骗犯罪事实1起，涉案金额17166元；涉嫌诈骗犯罪事实1起，涉案金额25328元；被告人韩X涉嫌诈骗犯罪事实1起，涉案金额25328元；被告人潘XX涉嫌保险诈骗犯罪事实1起，涉案金额14900元；被告人吴X涉嫌诈骗犯罪事实2起，涉案金额13340余元。

金安区人民检察院认为，被告人朱X、沈X、冯X诈骗公私财物，其中被告人朱XX、沈XX诈骗数额巨大，被告人冯X诈骗数额较大；伪造保险事故骗取保险金，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十八条之规定。被告人鲍X伪造保险事故骗取保险金，数额较大；在道路上醉酒驾驶机动车，其行为触犯了该法第一百九十八条、第一百三十三条之一之规定。被告人袁X、韩X、吴X诈骗公私财物，其中被告人袁X诈骗数额巨大，被告人韩X、吴X诈骗数额较大，其行为触犯了该法第二百六十六条之规定。被告人潘XX伪造保险事故，骗取保险金，数额较大，其行为触犯了该法第一百九十八条之规定。应当以诈骗罪、保险诈骗罪追究被告人朱X、沈X、冯X的刑事责任；应当以保险诈骗罪、危险驾驶罪追究被告人鲍X的刑事责任；应当以保险诈骗罪追究被告人潘XX的刑事责任；应当以诈骗罪追究被告人袁X、韩X、吴X的刑事责任。其中被告人朱XX、沈XX、鲍X、冯X犯数罪，同时适用该法第六十九条之规定。上述各被告人均认罪认罚，依法可以从宽处罚。建议判处被告人朱XX有期徒刑四年至五年半，并处罚金两万至四万元；判处被告人沈XX有期徒刑一年十个月至两年十个月，并处罚金两万至三万元；判处被告人鲍X有期徒刑一年至两年，并处罚金一万至两万；判处被告人袁X有期徒刑一年六个月至两年六个月，缓刑两年到四年，并处罚金一万至两万元；判处被告人冯X有期徒刑一年至两年，缓刑两年到四年，并处罚金一万至两万；判处被告人韩X有期徒刑六个月至一年六个月，缓刑一年至两年，并处罚金一万至两万元；判处被告人潘XX有期徒刑六个月至八个月，缓刑一年至两年，并处罚金五千至一万元；判处被告人吴X拘役五个月至六个月，缓刑一年，并处罚金五千至一万元。提请本院依法判处。

被告人朱XX、沈XX、鲍X、冯X、袁X、韩X、潘XX、吴X均对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结。在开庭审理过程中亦无异议。

被告人韩X的辩护人提出如下辩护意见：1.被告人韩X构成自首；2.被告人韩X属于从犯；3.被告人自愿签署《认罪认罚具结书》并积极退赃5000元，应从轻、从宽处罚；4.被告人韩X属于初犯、偶犯，主观恶性小，社会危害性不大。建议结合量刑意见对其从轻处罚并适用缓刑。

经审理查明：被告人朱XX系六安市XX厂实际经营者。2015年至2018年期间，被告人朱XX指使或伙同被告人沈XX、鲍X、冯X、袁X、潘XX、韩X、吴X等人，通过故意制造道路交通事故，骗取中国XX公司（以下简称“六安XX公司”）、安XX公司（以下简称“XX公司”）、XX公司（以下简称“XX公司”）保险金。共作案20起，其中被告人朱XX涉案19起，涉及保险诈骗事实3起，涉案金额38064余元；诈骗事实16起，涉案金额164770余元。被告人沈XX涉案5起，其中保险诈骗事实1起，涉案金额14900元；诈骗事实4起，涉案金额50028元。被告人鲍X涉案3起，其中保险诈骗事实2起，涉案金额26920元；危险驾驶事实1起。被告人袁X涉及诈骗事实4起，涉案金额57921余元；被告人冯X涉案2起，其中保险诈骗事实1起，涉案金额17166元；诈骗事实1起，涉案金额25328元。被告人韩X涉及诈骗事实1起，涉案金额25328元；被告人潘XX涉及保险诈骗事实1起，涉案金额14900元；被告人吴X涉及诈骗事实2起，涉案金额13340余元。

本院认为：被告人朱XX以非法占有为目的，多次指使或伙同被告人沈XX、鲍X、冯X、潘XX伪造道路交通事故，骗取保险金，数额较大，其行为均构成保险诈骗罪；被告人朱XX多次指使或伙同被告人沈XX、冯X、袁X、韩X、吴X，冒用车主之名骗取保险金，其行为均构成了诈骗罪；其中被告人朱XX、沈XX、袁X诈骗数额巨大，被告人冯X、韩X、吴X诈骗数额较大。上述各被告人的行为依法均应受到惩处。被告人鲍X无视国家法律规定，醉酒后驾驶机动车在道路上行驶，其行为构成危险驾驶罪。公诉机关指控被告人朱X、沈X、冯X犯保险诈骗罪、诈骗罪，指控被告人鲍X犯保险诈骗罪、危险驾驶罪，指控被告人潘XX犯保险诈骗罪，指控被告人袁X、韩X、吴X犯诈骗罪成立，本院予以确认。其中被告人朱XX、沈XX、鲍X、冯X均一人犯二罪，依法应两罪并罚。

被告人沈XX、韩X、冯X、袁X经电话传唤后主动到案，被告人潘XX、吴X主动投案，上述各被告人归案后均如实供述犯罪事实，构成自首，依法均可以从轻或减轻处罚；被告人朱XX被抓获归案，被告人鲍X在危险驾驶犯罪中被当场查获，两人均能够如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚；被告人鲍X因涉嫌保险诈骗犯罪，经电话传唤后主动到案，对其保险诈骗罪可认定为自首，依法可以从轻或者减轻处罚。各被告人在审查起诉阶段均认罪认罚，并签署了认罪认罚具结书，依法可予从轻处罚。

根据上述事实、情节，被告人袁X、冯X、韩X、潘XX、吴X犯罪情节较轻，归案后自愿认罪认罚，积极退赃，有明显悔罪表现，同时，经社区矫正影响评估，对上述被告人适用缓刑对所居住社区无重大不良社会影响，依法均可适用缓刑。公诉机关量刑建议适当，应予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第（四）项、第二百六十六条、第六十九条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第六十四条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：

一、被告人朱XX犯保险诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金一万五千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金二万五千元，数罪并罚，决定执行有期徒刑五年，并处罚金四万元。

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月31日起至2024年7月30日止。罚金于判决生效之日起十日内缴纳。）

二、被告人沈XX犯保险诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金一万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金一万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑二年，并处罚金二万元。

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月27日起至2021年9月26日止。罚金于判决生效之日起十日内缴纳。）

三、被告人鲍X犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金一万五千元；犯危险驾驶罪，判处拘役一个月，并处罚金二千元，数罪并罚，决定执行有期徒刑一年六个月，并处罚金一万七千元。

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月24日起至2021年3月19日止。罚金已缴纳。）

四、被告人冯X犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金一万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金一万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑一年十个月，缓刑二年，并处罚金二万元。