非法吸收公众存款

律师观点分析

2017年6月，同案人A（另案处理）虚构身份，以合伙开展平安银行“贷贷卡”业务为名，邀请被告人B入伙，约定由B负责筹集资金、A负责钱款发放及业务操作，利润二人平分，两人合作至2017年12月底。2018年2月，二人又邀请其共同的朋友赵X（另案处理）加入，约定由B和被告人赵X负责筹集资金及记账工作，A负责钱款发放及业务操作，利润三人平分。此后，B、赵X以给“贷贷卡”商户提供过桥资金、从中赚取高额收益为名，以日利息千分之二至千分之六的标准向他人吸收资金。B在自己投入资金收取利息的同时，积极向亲戚朋友及其他人员进行宣传，承诺一定期限还本付息。经B、赵X介绍吸收的资金全部汇入B的银行账户内，其后B再根据A的指示，将其账户内的资金转入A指定的账户。A定期将集资人的本金或利息等回款打入B的银行账户，由B通过微信、支付宝、银行转账等方式返还给各集资人。上诉人（原审被告人）B上诉称，自己的行为不构成非法吸收公众存款罪，与A、赵X不是合伙人，自己主动报案，应改判无罪。

辩护人辩护意见同上诉人上诉意见。

经二审审理查明的事实和证据同一审审理查明的事实和证据相同外，另查明，1、案发后同案人赵X通过其母巩某清偿了巩喜准等集资人的钱款，合计290.7万元。剩余张X3、赵X等8名集资人的实际损失为339.74万元，其中张XXXX元，赵XXXX元，安超714600元，王XX541000元，吴XX211800元，张XX198300元，李XX193200元，马XX176800元。

2、B向尹某、范X3等12人吸收存款XXX元，造成集资人实际损失XXX元，其中尹某XXX元，范XXXX元，陈某169800元，张XXXX元，李X28800元，乔X89200元，杜X276000元，黄X76400元，方某42300元，张XXXX元。

法院认为，上诉人（原审被告人）B伙同同案人赵X等人违反国家金融管理法律规定，扰乱金融管理秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪。B协助公安机关抓获同案人A，具有立功情节；B能主动投案如实供述，系自首，且获得部分集资参与人谅解，可对其从轻处罚。

法院认为，上诉人（原审被告人）B伙同同案人赵X等人违反国家金融管理法律规定，扰乱金融管理秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪。B协助公安机关抓获同案人A，具有立功情节；B能主动投案如实供述，系自首，且获得部分集资参与人谅解，可对其从轻处罚。上诉人B及其辩护人提出“B不构成非法吸收公众存款罪，与A、赵X不是合伙人，主动报案，应改判无罪”的上诉理由及辩护意见，经查，B与A、赵X三人有向他人非法吸收资金的共同故意，采取许诺支付高息的手段，通过各种途径向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，其行为符合非法吸收公众存款罪的主客观构成要件，故该上诉理由及其辩护人的辩护意见均不能成立，法院不予支持。经全案审查，原判认定B非法吸收公众存款的犯罪数额清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，但在计算退赔各集资参与人损失数额方面存在错误，应予纠正。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）、（二）项和《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十八条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：

一、维持河南省南召县人民法院（2020）豫1321刑初31号刑事判决第一项，即原判对被告人B的定罪量刑部分；

二、撤销河南省南召县人民法院（2020）豫1321刑初31号刑事判决第二项，即判令退赔各被害人损失部分；